第1題()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　A.基金市場和股票市場

　　B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　C.股票市場和債券市場

　　D.期貨市場和股票市場

　　參考答案： B

　　【答案解析】 金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。

　　第2題從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A.保險公司

　　B.銀行

　　C.信托公司

　　D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　參考答案： C

　　【答案解析】 從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

　　第3題下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是()。

　　A.收益不同

　　B.信息披露程度相同

　　C.性質(zhì)不同

　　D.風(fēng)險特性不同

　　參考答案： B

　　【答案解析】 基金與銀行儲蓄存款的差異表現(xiàn)在：(1)性質(zhì)不同。(2)收益與風(fēng)險特性不同。(3)信息披露程度不同。

　　第4題下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是()。

　　A.它是指組織金融工具交易時采用的方式

　　B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式

　　C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式

　　D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式

　　參考答案： D

　　【答案解析】電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

　　第5題股票反映的是一種()關(guān)系。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)債務(wù)

　　C.信托

　　D.擔(dān)保

　　參考答案： A

　　【答案解析】 股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。

　　第6題以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。

　　A.集合理財、專業(yè)管理

　　B.組合投資、分散風(fēng)險

　　C.投入較少、回報較高

　　D.獨(dú)立托管、保障安全

　　參考答案： C

　　【答案解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險。(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。

　　第7題下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是()。

　�、�.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　�、�.是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

　�、�.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

　�、�.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： B

　　【答案解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第Ⅰ項(xiàng)說法錯誤。

　　第8題在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險公司

　　C.基金管理公司

　　D.信托公司

　　參考答案： A

　　【答案解析】在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　第9題以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括()。

　　A.產(chǎn)品策略

　　B.分銷策略

　　C.促銷策略

　　D.價格策略

　　參考答案： D

　　【答案解析】以4Ps為核心的基金營銷組合策略如下：一是產(chǎn)品策略。重視開發(fā)的功能，要求產(chǎn)品有獨(dú)特的賣點(diǎn)，把產(chǎn)品的特色擺在首位。二是分銷策略�；�金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)。三是促銷策略。為了促進(jìn)銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。四是人員策略。在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量。

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基金從業(yè)資格考試學(xué)習(xí)群

　　第10題下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是()。

　　Ⅰ.契約型基金具有法人資格

　�、�.公司型基金不具有法人資格

　�、�.契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金

　　Ⅳ.公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： B

　　【答案解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：(1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。(2)投資者的地位不同。(3)基金營運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。