1.根據(jù)《證券投資基金運作經(jīng)管辦法》的規(guī)定，(　　)為股票基金。

　　A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　B.55%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　C.30%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　D.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　【答案】A

　　解析：根據(jù)《證券投資基金運作經(jīng)管辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票為股票基金。

　　2.關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法不正確的是(　　)。

　　A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資人所有

　　B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配

　　C.基金投資收益依據(jù)投資經(jīng)管人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金經(jīng)管人

　　D.基金經(jīng)管人只能按規(guī)定收取一定的經(jīng)管費，不參與基金收益分配

　　【答案】C

　　解析：常識題�；�金的收益分配歸基金投資人所有。

　　3.2004年7月1日施行的《證券投資基金運作經(jīng)管辦法》首次將我國基金類別分為(　　)。

　　A.開放式基金、封閉式基金

　　B.契約型基金、公司型基金

　　C.ETF基金、LOF基金、封閉式基金

　　D.股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金

　　【答案】D

　　解析：2004年7月1日施行的《證券投資基金運作經(jīng)管辦法》首次將我國基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等基本類型。

　　4.在我國，擬設(shè)立的基金經(jīng)管公司的注冊資本不低于人民幣(　　)萬元。

　　A.1000

　　B.5000

　　C.10000

　　D.100000

　　【答案】C

　　解析：我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金經(jīng)管公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣。

　　5.股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在(　　)左右。

　　A.40%～60%

　　B.30%～40%

　　C.20%～30%

　　D.10%～20%

　　【答案】A

　　解析：股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　6.ETF在一級市場上，通常只有基金份額達到(　　)以上的投資者在交易時間內(nèi)可以隨時進行申購和贖回的交易。

　　A.100萬份

　　B.80萬份

　　C.50萬份

　　D.30萬份

　　【答案】C

　　解析：ETF在一級市場上，通常只有基金份額達到50萬份以上的投資者在交易時間內(nèi)可以隨時進行申購和贖回的交易。

　　7.不屬于基金收益中其他收入的工程是(　　)。

　　A.手續(xù)費返還

　　B.ETF替代損益

　　C.贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額

　　D.銷售服務(wù)費

　　【答案】D

　　解析：銷售服務(wù)費屬于基金的費用。

　　8.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金經(jīng)管人職責(zé)的有(　　)。

　　A.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　B.復(fù)核、審查基金經(jīng)管人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金價格

　　C.辦理與基金財產(chǎn)經(jīng)管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

　　D.監(jiān)督基金經(jīng)管人的投資運作

　　【答案】C

　　解析：其他三項屬于基金托管人的職責(zé)。

　　9.貨幣市場基金每萬份基金當(dāng)日凈收益的計算方法為(　　)。

　　A.當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額

　　B.當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*10000

　　C.當(dāng)日基金凈資產(chǎn)/當(dāng)日基金份額總額

　　D.當(dāng)日基金凈資產(chǎn)/當(dāng)日基金份額總額*10000

　　【答案】B

　　解析：貨幣市場基金每萬份基金當(dāng)日凈收益的計算方法為：當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*10000

　　10.如果某債券基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約(　　)。

　　A.上升4%

　　B.上升6%

　　C.下降4%

　　D.下降5%

　　【答案】C

　　解析：市場利率上升，導(dǎo)致債券價格下降，因此會使債券基金的資產(chǎn)凈值下降。(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D，D為久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*4*dy，約等于4% 。

　　11.在我國基金募集申請監(jiān)管的實踐中，募集申請的核準由(　　)負責(zé)。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.證券交易所

　　C.基金經(jīng)管人

　　D.專家團隊

　　【答案】A

　　解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出核準或不予核準的決定。

　　12.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為(　　)。

　　A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

　　B.核準規(guī)模的60%以上，份額持有人不少于200人

　　C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人

　　D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人

　　【答案】A

　　解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，基金份額持有人不少于200人。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

基金從業(yè)資格考試學(xué)習(xí)群

　　13.債券的指數(shù)化方法包括(　　)。

　　A.多因素模型法

　　B.方差最小化法

　　C.優(yōu)化法

　　D.分層抽樣法

　　【答案】BCD

　　解析：考察消極債券組合經(jīng)管中的指數(shù)化投資策略。

　　14.在我國，遇到下列(　　)情形時，可以暫�；�金估值。

　　A.法定節(jié)假日

　　B.基金投資的某只股票非正常原因停牌

　　C.證券交易所暫停營業(yè)

　　D.基金代銷機構(gòu)暫停營業(yè)

　　【答案】AC

　　解析：當(dāng)基金有以下情形時。可以暫停估值：1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時。2.因不可抗力或其他情形致使基金經(jīng)管人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時。3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金經(jīng)管人為保障投資人的利益已決定延遲估值。4.如出現(xiàn)基金經(jīng)管人認為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金經(jīng)管人不能出售或評估基金資產(chǎn)的。5.中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。

　　15.在下列情況中，投資組合風(fēng)險分散效果將會改善的是(　　)。

　　A.精簡投資組合中證券的數(shù)量和種類

　　B.增加投資組合中證券的數(shù)量和種類

　　C.加強投資組合中各種證券的關(guān)聯(lián)性

　　D.使投資組合更加的多元化

　　【答案】BD

　　解析：增加投資組合中證券的數(shù)量和種類，使投資組合更加的多元化將會起到投資組合風(fēng)險分散的效果。

　　16.行為金融理論認為(　　)。

　　A.投資者是理性的

　　B.市場是有效的

　　C.投資者會犯系統(tǒng)性的決策錯誤

　　D.投資者會對非相關(guān)信息作出反應(yīng)

　　【答案】CD

　　解析：考察行為金融理論與有效市場理論的區(qū)別。

　　17.下列關(guān)于基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，正確的有(　　)。

　　A.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)

　　B.代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

　　C.代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

　　D.基金份額持有人召開的基金持有人大會會議召開后，如果基金經(jīng)管人和托管人對持有人大會決定的事項不履行信息披露義務(wù)的，召集大會的基金份額持有人沒有履行相關(guān)的信息披露的義務(wù)

　　【答案】AC

　　解析：基金份額持有人召開的基金持有人大會會議召開后，如果基金經(jīng)管人和托管人對持有人大會決定的事項不履行信息披露義務(wù)的，召集大會的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。

　　18.基金托管人應(yīng)安全保管的基金財產(chǎn)包括(　　)。

　　A.基金印章

　　B.基金資產(chǎn)賬戶

　　C.重要文件

　　D.核對基金資產(chǎn)

　　【答案】ABCD

　　解析：基金財產(chǎn)保管的4項內(nèi)容。