11、關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是()。

　　A、平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金

　　B、收入型基金>平衡型基金>增長(zhǎng)型基金

　　C、增長(zhǎng)型基金>平衡型基金>收入型基金

　　D、平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金

　　答案：C

　　解析：一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，既有以追求資本增值為基本目標(biāo)的增長(zhǎng)型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的收入型基金和兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)的平衡型基金。不同的投資目標(biāo)決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應(yīng)不同投資者的投資需要。

　　12、基金管理人及其從業(yè)人員的職業(yè)禁止行為包括()Ⅰ將其固有財(cái)產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;Ⅱ不公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);Ⅲ向基金份額持有人推薦基金產(chǎn)品;Ⅳ泄露未公開(kāi)的信息

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析: 基金管理人及其從業(yè)人員的職業(yè)禁止行為包括：1.將其固有財(cái)產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;2.不公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);3.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人謀取利益;4.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;5.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);6.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);7.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);8.法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

　　13、基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括()Ⅰ股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行;Ⅱ公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé);Ⅲ公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效;Ⅳ公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析: 授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：(1)股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。(2)公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。(3)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。(4)公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。

　　14、基金募集期間的三大信息披露文件包括()①基金合同;②基金招募說(shuō)明書;③基金托管協(xié)議;④中介機(jī)構(gòu)意見(jiàn)書

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:C

　　解析: 基金合同、基金招募說(shuō)明書、基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。

　　15、基金信息披露義務(wù)人在基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的()可以發(fā)布臨時(shí)報(bào)告披露。

　　A 0.2%

　　B 0.3%

　　C 0.5%

　　D 0.6%

　　答案:C

　　解析: 基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%可以發(fā)布臨時(shí)報(bào)告披露。

　　16、根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董事簽字同意。

　　A三分之二

　　B三分之一

　　C二分之一

　　D四分之三

　　答案:A

　　解析: 為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)三分之二以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。

　　17、托管人召集基金份額持有人公告大會(huì)，提前30日公告的事項(xiàng)不包括()

　　A議事程序

　　B會(huì)議形式

　　C審議事項(xiàng)

　　D決定事項(xiàng)

　　答案:D

　　解析: 托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

　　18、以下關(guān)于銀行間債券交易市場(chǎng)的交易制度不包括()。

　　A信息服務(wù)制度

　　B公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易制度

　　C做市商制度

　　D結(jié)算代理制度

　　答案:A

　　解析: 銀行間債券交易市場(chǎng)的交易制度：公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易制度;做市商制度;結(jié)算代理制度

　　19、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于()日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)。

　　A7

　　B10

　　C15

　　D30

　　答案:D

　　解析: 不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　20、據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，截止2014年5月具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行有()家。

　　A80

　　B90

　　C95

　　D100

　　答案:C

　　解析: 據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)，截止2014年5月具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行有95家。