11.對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如( )，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.股指期貨

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　【答案】C

　　【解析】對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　12.基金管理人的職責(zé)不包括( )。

　　A.基金的募集

　　B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　C.為投資者爭(zhēng)取最大投資收益

　　D.基金資產(chǎn)保管

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人的職責(zé)包括基金的募集、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、為投資者爭(zhēng)取最大投資收益。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　13.不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的( )計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　【答案】C

　　【解析】不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　14.貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是( )。

　　A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低

　　B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高

　　C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

　　【答案】B

　　【解析】貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　15.在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立( )，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

　　A.投資決策授權(quán)制度

　　B.業(yè)務(wù)交流制度

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

　　D.實(shí)質(zhì)性審查制度

　　【答案】C

　　【解析】投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　16.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是( )。

　　A.基本管理制度

　　B.內(nèi)部控制大綱

　　C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D.法律規(guī)范

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　17.下列關(guān)于ETF份額的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響

　　B.在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回不會(huì)同時(shí)暫停

　　C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D.ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

　　【答案】B

　　【解析】在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購(gòu)和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　18.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于( )的職責(zé)。

　　A.合規(guī)管理部門

　　B.管理層

　　C.督察長(zhǎng)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　【答案】C

　　【解析】督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：

　　(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。

　　(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。

　　(3)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題。

　　(4)基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。

　　(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　19.基金托管人有下列( )情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。

　　A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的

　　B.連續(xù)2年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的

　　C.連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的

　　D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的

　　【答案】C

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：

　�、龠B續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的;

　�、谶`反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;

　�、鄯�律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。

　　【考點(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　20.( )是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。

　　A.內(nèi)部控制大綱

　　B.基本管理制度

　　C.部門規(guī)章

　　D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

　　【答案】A

　　【解析】司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制制度