16、

　　為確�；�金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括()。

　　A.投資管理制度

　　B.授權(quán)制度

　　C.門禁制度

　　D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　參考答案：A，解析應當通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)安全運行。

　　17、

　　基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當()。

　　A.保證基金一定盈利

　　B.保證最低收益

　　C.提示基金投資人，購買貨幣市場基金等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)

　　D.提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)

　　參考答案：D,解析基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　18、

　　下列有關債券種類的說法，錯誤的是()。

　　A.按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等

　　B.按債券持有人收益方式分類，債券可分為固定利率債券、浮動利率債券等

　　C.按計息和付息方式分類，債券可分為高息債券和低息債券

　　D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長期債券

　　參考答案：C，解析按計息和付息方式分類，債券可分為息票債券和貼現(xiàn)債券。

　　19、

　　中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于()人，并應當出示合法證件;對調(diào)查或檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B，解析中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件;對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。

　　20、

　　證券投資基金的運作環(huán)節(jié)不包括()。

　　A.證券投資基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值

　　B.證券投資基金的評級研究

　　C.證券投資基金的會計核算和信息披露

　　D.證券投資基金的募集和投資管理

　　參考答案：B，解析基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關環(huán)節(jié)。

　　21、

　　證券投資基金臨時信息披露不包括()。

　　A.更換基金托管人

　　B.基金經(jīng)理發(fā)生變動

　　C.更換基金管理人

　　D.基金管理人股東變更

　　參考答案：D，解析基金臨時信息披露的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

　　22、

　　適時性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或完善內(nèi)部控制制度。以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是()。

　　A.公司經(jīng)營理念變化

　　B.公司經(jīng)營戰(zhàn)略變化

　　C.公司人員變動

　　D.法律法規(guī)調(diào)整

　　參考答案：C，解析基金管理人制定內(nèi)部控制制度的適時性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

　　23、

　　開放式基金管理人應在基金合同生效后每()個月結(jié)束之日起()日內(nèi)更新招募說明書。

　　A.3;45

　　B.3;30

　　C.6;30

　　D.6;45

　　參考答案：D，解析開放式基金管理人應在基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

　　24、

　　以下關于投資概念的描述，錯誤的是()。

　　A.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間

　　B.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率

　　C.投資未來收益具有不確定性

　　D.投資的產(chǎn)出會大于投入

　　參考答案：D，解析投資是指投資者當期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。

　　25、

　　關于有贖回費用的基金，表述正確的是()。

　　A.收取的贖回費按一定比例計入基金資產(chǎn)

　　B.持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費

　　C.收取認購費的基金，可減免贖回費

　　D.基金銷售機構(gòu)可根據(jù)營銷計劃調(diào)整贖回費收取比例

　　參考答案：A，解析基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率;場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。

　　26、

　　對場內(nèi)證券集中交易實行自律監(jiān)管的機構(gòu)是()。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.證券交易所

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國基金業(yè)協(xié)會

　　參考答案：B，解析我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

　　27、

　　目前我國封閉式基金的估值頻率為()。

　　A.每個交易日估值，每周披露一次份額凈值

　　B.每日估值，次日披露份額凈值

　　C.每個交易日估值，次日披露份額凈值

　　D.每日估值，當日披露份額凈值

　　參考答案：A，解析封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也都進行估值。

　　28、

　　職業(yè)道德的作用有()。

　�、�.調(diào)整職業(yè)關系

　　Ⅱ.提升職業(yè)素質(zhì)

　�、�.促進行業(yè)發(fā)展

　�、�.消除職業(yè)矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B，解析職業(yè)道德的作用有：(1)調(diào)整職業(yè)關系。(2)提升職業(yè)素質(zhì)。(3)促進行業(yè)發(fā)展。

　　29、

　　基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的()原則。

　　A.及時性

　　B.實效性

　　C.真實性

　　D.準確性

　　參考答案：A，解析基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應定期更新招募說明書。

　　30、

　　在我國，參與資產(chǎn)管理業(yè)務的機構(gòu)類型包括()。

　　Ⅰ.基金管理公司

　�、�.信托公司

　　Ⅲ.期貨公司

　�、�.商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C，解析我國參與資產(chǎn)管理業(yè)務的機構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募機構(gòu)、信托機構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。