【例題】

　　基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.一次性

　　D.時(shí)效性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。C選項(xiàng)應(yīng)為持續(xù)性。

　　【例題】

　　基金客戶服務(wù)的原則不包括(　)。

　　A.投資者利益優(yōu)先原則

　　B.有效溝通原則

　　C.收益第一原則

　　D.專業(yè)規(guī)范原則

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金客戶服務(wù)的基金原則�；�金客戶服務(wù)的原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

基金從業(yè)資格考試學(xué)習(xí)群

　　【例題】

　　下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是(　)。

　　A.進(jìn)行相關(guān)信息披露

　　B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

　　D.推介符合適用性原則的基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　【例題】

　　對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存(　)。

　　A.15年

　　B.5年

　　C.3年

　　D.10年

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查對(duì)基金客戶檔案的保管。對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

　　【例題】

　　下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資決策教育

　　B.資產(chǎn)配置教育

　　C.權(quán)益保護(hù)教育

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查投資者教育。綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護(hù)教育。

　　【例題】

　　以下關(guān)于投資者教育的基本原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資者教育不可等同于投資咨詢

　　B.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

　　C.投資者教育有固定模式

　　D.投資者教育不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查投資者教育的基本原則。投資者教育沒有一個(gè)固定模式，它可以有多種形式。

　　【例題】

　　以下不屬于基金公司治理原則的是(　)。

　　A.制衡原則

　　B.公平對(duì)待原則

　　C.長(zhǎng)期激勵(lì)約束原則

　　D.適時(shí)性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D選項(xiàng)屬于機(jī)構(gòu)設(shè)置的原則，不屬于公司治理的原則。

　　【例題】

　　下列關(guān)于督察長(zhǎng)的職責(zé)，表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任

　　B.督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議

　　C.無(wú)權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)檔案

　　D.就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查督察長(zhǎng)的職責(zé)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

　　【例題】

　　以下屬于后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門的是(　)。

　　A.資金清算

　　B.人力資源部

　　C.銷售部

　　D.合規(guī)部

　　『正確答案』A

　　『答案解析』后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門包括注冊(cè)登記、資金清算、基金會(huì)計(jì)和信息技術(shù)等功能部門。

　　【例題】

　　以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理程序的是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D.建立風(fēng)控部門

　　『正確答案』D

　　『答案解析』風(fēng)險(xiǎn)管理程序包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。