【例題】

　　目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(　)。

　　A.1.5%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金的認(rèn)購(gòu)。目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過1.5%。債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下;貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

　　【例題】

　　開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(　)個(gè)月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查開放式基金募集的封閉期。開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。

　　【例題】

　　單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額(　)時(shí)，為巨額贖回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的概念。單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回。

　　單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。

　　【例題】

　　下列關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說法正確的是(　)。

　　A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

　　B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)

　　C.只能用證券認(rèn)購(gòu)

　　D.不能用證券認(rèn)購(gòu)，也不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查ETF基金的認(rèn)購(gòu)方式。ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。

　　【例題】

　　QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括(　)。

　　A.開戶

　　B.認(rèn)購(gòu)

　　C.確認(rèn)

　　D.申請(qǐng)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)。QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　【例題】

　　基金登記過程實(shí)際上(　)通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過程。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.交易所

　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記�；�金登記過程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過程。

　　【例題】

　　下列不屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的是(　)。

　　A.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　C.發(fā)放紅利

　　D.建立并保管基金投資的資產(chǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記�；�金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊(cè);(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。D是基金托管人的職責(zé)。

　　【例題】

　　注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至(　)。

　　A.證券交易所

　　B.證監(jiān)會(huì)

　　C.基金托管人

　　D.基金份額持有人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金份額的登記流程。T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　QDII基金則通常是T+2日登記。

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