當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在()個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

　　A3

　　B5

　　C7

　　D10

　　參考答案：A

　　解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

　　金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指()。

　　A證券化資產(chǎn)

　　B取貨

　　C股票

　　D可轉(zhuǎn)債

　　參考答案：C

　　解析：金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　將某分級(jí)基金定為“債券型分級(jí)基金”時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金()。

　　A被動(dòng)型分級(jí)基金

　　B主動(dòng)型分級(jí)基金

　　C封閉型分級(jí)基金

　　D混合型分級(jí)基金

　　參考答案：D

　　解析：按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、混合型分級(jí)基金等。所以債券型分級(jí)基金不可能是混合型分級(jí)基金。

　　按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為()。

　　A風(fēng)險(xiǎn)投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金

　　B風(fēng)險(xiǎn)投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動(dòng)投資基金，被動(dòng)投資基金

　　C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金

　　D絕對(duì)收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金

　　參考答案：A

　　解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的：①證券投資基金;②私募股權(quán)基金;③風(fēng)險(xiǎn)投資基金;④對(duì)沖基金;⑤另類投資基金。

　　關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

　　B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性

　　C道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

　　D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德

　　參考答案：B

　　解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的，在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

　　以下基金銷售營(yíng)銷活動(dòng)，合規(guī)的是()。

　　A買基金送保險(xiǎn)

　　B買基金送理財(cái)講座

　　C“先收后返”降低客戶購(gòu)買基金的費(fèi)用

　　D有獎(jiǎng)銷售基金

　　參考答案：B

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂;(二)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平; (三)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);(四)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金;(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

　　關(guān)于職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A崗前教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成的

　　B培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

　　C使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)

　　D使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

　　參考答案：A

　　解析：崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。

　　()不屬于混合型基金。

　　A對(duì)沖配置型基金

　　B股債平衡型基金

　　C偏股型基金

　　D偏債型基金

　　參考答案：A

　　解析：通常可以依據(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

　　以下原則中，()不是基金監(jiān)管的原則()。

　　A依法監(jiān)管原則

　　B公開、公平和公正原則

　　C保障投資人利益原則

　　D周期性原則

　　參考答案：D

　　解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：①保障投資人利益原則;②適度監(jiān)管原則;③高效監(jiān)管原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則;⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

　　基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是()。

　　A部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　B基本管理制度

　　C內(nèi)部控制大綱

　　D內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　參考答案：C

　　解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

　　關(guān)于ETF，以下描述不正確的是()。

　　A申購(gòu)、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間

　　B我國(guó)ETF最小申購(gòu)贖回單位一般為1萬份

　　C申購(gòu)、贖回采取份額申購(gòu)、份額贖回方式

　　D申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

　　參考答案：B

　　解析：一般最小申購(gòu)、贖回單位為50萬份或100萬份。

　　以下不屬于基金銷售適用性原則的是()原則。

　　A客觀性

　　B全面性

　　C安全性

　　D及時(shí)性

　　參考答案：C

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則;②全面性原則;③客觀性原則;④及時(shí)性原則。

　　根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過()。

　　A1個(gè)月

　　B9個(gè)月

　　C6個(gè)月

　　D3個(gè)月

　　參考答案：D

　　解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過程中，可以委托()進(jìn)行初步審查。

　　A中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B地方證監(jiān)局

　　C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　D證券交易所

　　參考答案：A

　　解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新募集基金申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊(cè)審查時(shí)參考。

　　基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是()。

　　A在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”的表述

　　B不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

　　C不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)

　　D保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

　　參考答案：A

　　解析：不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。