基金托管人出現(xiàn)()情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。

　　A在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤

　　B履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

　　C違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的

　　D連續(xù)2年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)

　　參考答案：C

　　解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的;②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

　　A10

　　B7

　　C20

　　D15

　　參考答案：A

　　解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

　　下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是()。

　　A分享基金投資收益

　　B查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料

　　C確定基金收益分配方案

　　D按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　參考答案：C

　　解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(二)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn);(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;(四)按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì);(五)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)(六)查閱或復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;(七)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;(八)基金合同約定的其它權(quán)利。

　　下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是()。

　　A基金信息披露的規(guī)范性文件

　　B基金信息披露的地方政策

　　C信息披露自律規(guī)則

　　D基金信息披露的國(guó)家法律

　　參考答案：B

　　解析：我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次。

　　某投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為()，認(rèn)購(gòu)份額為()。

　　A525.45;29474.55

　　B525.45;30000

　　C530.45;29474.55

　　D530.45;29469.55

　　參考答案：C

　　解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=30000÷(1+1.8%)=29469.55元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=30000-29469.55=530.45元，認(rèn)購(gòu)份額=(29469.55+5)÷1=29474.55

　　關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是()。

　　A基金賬戶只能用于基金認(rèn)購(gòu)及交易

　　B基金賬戶開(kāi)戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理

　　C基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

　　D每個(gè)有效身份證件可以開(kāi)立多個(gè)基金賬戶

　　參考答案：B

　　解析：基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開(kāi)設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開(kāi)設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶。

　　屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。

　　A規(guī)范性、細(xì)分性

　　B客觀性、適用性

　　C專業(yè)性、時(shí)效性

　　D持續(xù)性、全面性

　　參考答案：C

　　解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

　　以下不是證券投資基金特點(diǎn)的是()。

　　A專業(yè)管理

　　B利益共享

　　C風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D集中投資

　　參考答案：D

　　解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。

　　根據(jù)投資對(duì)象不同，可將基金分為()。

　　A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　B股票基金、債券基金、保本基金、ETF

　　C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　D成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　參考答案：C

　　解析：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。

　　封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的()以上。

　　A60%

　　B70%

　　C80%

　　D90%

　　參考答案：C

　　解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　基金管理公司銷售人員項(xiàng)投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是()。

　　A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對(duì)公司統(tǒng)一制作的銷售材料進(jìn)行私自修改

　　B為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

　　C基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料

　　D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料

　　參考答案：C

　　解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

基金從業(yè)資格考試學(xué)習(xí)群

　　按投資市場(chǎng)分類，股票基金的分類不包括()。

　　A全球股票基金

　　B國(guó)外股票基金

　　C國(guó)內(nèi)股票基金

　　D成長(zhǎng)型股票基金

　　參考答案：D

　　解析：按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。

　　以下關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金的說(shuō)法，正確的是()。

　　A價(jià)格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ)

　　B每月公布一次基金資產(chǎn)凈值

　　C基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的

　　D基金有固定的存續(xù)期限

　　參考答案：A

　　解析：開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

　　一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是()。

　　A臨時(shí)信息披露

　　B基金年度報(bào)告

　　C基金份額上市交易報(bào)告書

　　D基金募集信息披露

　　參考答案：A

　　解析：臨時(shí)信息披露一般無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)。