11、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金收益率連續(xù)6個(gè)月降低

　　B.被依法取消基金托管資格

　　C.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　正確答案是：A

　　【解析】選項(xiàng)A符合題意：選項(xiàng)A，我國《證券投資基金法》關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的規(guī)定并無基金收益率相關(guān)條款。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：被依法取消基金托管資格;被基金份額持有人大會(huì)解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形。

　　【考點(diǎn)】基金托管人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　12、下列關(guān)于客戶至上的基本要求，說法錯(cuò)誤的是( )

　　A.基金從業(yè)人員不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

　　B.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　C.公平對待客戶

　　D.持證上崗

　　正確答案是：D

　　【解析】本題答案為D，持證上崗是專業(yè)審慎的基本要求。

　　客戶至上的基本要求包括：1.客戶利益優(yōu)先。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。(6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。2.公平對待客戶。

　　【考點(diǎn)】職業(yè)道德—專業(yè)審慎和客戶至上

　　13、下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.專業(yè)管理

　　B.利益共享

　　C.獨(dú)立托管

　　D.集中投資

　　正確答案是：D

　　【解析】選項(xiàng)D符合題意：證券投資基金的特點(diǎn)：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理 (2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) (3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明(5)獨(dú)立托管、保障安全。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的五個(gè)主要特征

　　14、( )是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)

　　A.基金資產(chǎn)凈值

　　B.基金份額凈值

　　C.基金資產(chǎn)

　　D.基金申購、贖回價(jià)格

　　正確答案是：B

　　【解析】選項(xiàng)B正確：基金份額凈值是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

　　【考點(diǎn)】基金資產(chǎn)估值的概念

　　15、關(guān)于基金上市交易公告書的編制和批露，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.場外貨幣基金需要批露上市交易公告書

　　B.LOF基金需要批露上交易公告書

　　C.ETF基金需要批露上市交易公告書

　　D.封閉式基金需要批露上市交易公告書

　　正確答案是：A

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

　　【考點(diǎn)】基金上市交易公告書

　　16、基金管理人合規(guī)管理的原則不包括( )。

　　A.公正性

　　B.獨(dú)立性

　　C.平衡性

　　D.專業(yè)性

　　正確答案是：C

　　【解析】合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則

　　17、封閉式基金凈值披露()。

　　A.可不披露

　　B.至少每季度披露一次

　　C.至少每周披露一次

　　D.頻率與開放式基金相同

　　正確答案是：C

　　【解析】選項(xiàng)C正確：封閉式基金一般每周至少披露一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，開放式基金每個(gè)開放日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

　　【考點(diǎn)】普通基金凈值公告

　　18、基金監(jiān)管的基本原則不包括()。

　　A.保障投資人利益原則

　　B.適度監(jiān)管原則

　　C.連續(xù)監(jiān)管原則

　　D.依法監(jiān)管原則

　　正確答案是：C

　　【解析】選項(xiàng)C符合題意：基金監(jiān)管的原則包括：(1)保障投資人權(quán)益原則;(2)適度監(jiān)管原則;(3)高效監(jiān)管原則;(4)依法監(jiān)管原則;(5)審慎監(jiān)管原則;(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則。

　　【考點(diǎn)】基金監(jiān)管的原則

　　19、契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括()。

　　A.法律主體不同

　　B.投資范圍不同

　　C.投資者地位不同

　　D.基金營運(yùn)依據(jù)不同

　　正確答案是：B

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要包括：(1)法律主體資格不同;(2)投資者的地位不同;(3)基金營運(yùn)依據(jù)不同。

　　【考點(diǎn)】契約型基金與公司型基金的區(qū)別

　　20、基金招募說明書應(yīng)披露的信息不包括()。

　　A.投資策略

　　B.基金管理人的基本情況

　　C.業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　D.收益預(yù)期

　　正確答案是：D

　　【解析】選項(xiàng)D符合題意：招募說明書的主要披露事項(xiàng)：

　　(1)招募說明書摘要。

　　(2)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。(選項(xiàng)B表述正確)

　　(4)基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。

　　(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。

　　(6)基金份額申購和贖回的場所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。

　　(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。(選項(xiàng)AC表述正確)

　　(8)基金資產(chǎn)的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。

　　(10)基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所。

　　(12)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容。

　　(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　【考點(diǎn)】基金招募說明書的主要披露事項(xiàng)