16專業(yè)資產(chǎn)管理公司的兩個(gè)特征是()

　　A一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或保險(xiǎn)的獨(dú)立部門 B一，主業(yè)是信托計(jì)劃，二，不隸屬于銀行和信托公司的獨(dú)立部門 C一，主業(yè)是基金管理，二，不隸屬于銀行或基金的獨(dú)立部門 D一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或證券的獨(dú)立部門

　　解析：正確答案”A“，

　　17基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

　　A要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化

　　B基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

　　C對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

　　D要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)

　　解析：正確答案”C“，

　　公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

　　18()是指?jìng)�券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　C違約風(fēng)險(xiǎn)

　　D申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案”B“，

　　提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)�券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持附有提前贖回權(quán)債券的基金不僅不能獲得高息收益，而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　19下列不屬于基金售后服務(wù)的是()。

　　A協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

　　B提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　C向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

　　D定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　解析：正確答案”A“，

　　售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn);向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產(chǎn)品凈值信息;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動(dòng)變化時(shí)及時(shí)通知客戶。

　　20下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說(shuō)法正確的是()。

　　A推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益

　　B電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

　　C推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　D登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

　　解析：正確答案”B“，

　　本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

　　21封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。

　　A投資基金規(guī)模大小

　　B上市公司質(zhì)量

　　C二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

　　D投資時(shí)間長(zhǎng)短

　　解析：正確答案”C“，

　　封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　22證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)()實(shí)現(xiàn)的。

　　A提供就業(yè)機(jī)會(huì)

　　B將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

　　C購(gòu)買大量消費(fèi)品

　　D直接向工商企業(yè)提供信貸資金

　　解析：正確答案”B“，

　　證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用，可以優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

　　23基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值()時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

　　A十萬(wàn)分之一

　　B千分之一

　　C百萬(wàn)分之一

　　D萬(wàn)分之一

　　解析：正確答案”D“，

　　基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬(wàn)分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

　　24ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示()。

　　A申購(gòu)、贖回清單

　　B基金份額凈值

　　C基金份額參考凈值

　　D基金凈資產(chǎn)

　　解析：正確答案”C“，

　　ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。

　　25基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取()。

　　A認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　B過(guò)戶費(fèi)

　　C手續(xù)費(fèi)

　　D申購(gòu)費(fèi)

　　解析：正確答案”A“，

　　基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

　　26下列屬于合規(guī)管理基本原則的是()。

　　A全面性

　　B健全性

　　C規(guī)范性

　　D獨(dú)立性

　　解析：正確答案”D“，

　　合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。

　　27下列屬于中臺(tái)部門的是()。

　　A清算部

　　B監(jiān)察稽核部

　　C信息技術(shù)部

　　D以上都正確

　　解析：正確答案”B“，

　　中臺(tái)部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　28下列不屬于系列基金的優(yōu)勢(shì)的是()。

　　A強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

　　B簡(jiǎn)化管理

　　C降低成本

　　D既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回

　　解析：正確答案”D“，

　　從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡(jiǎn)化管理;降低成本;②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

　　29目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是()。

　　A前臺(tái)

　　B中臺(tái)

　　C后臺(tái)

　　D以上都正確

　　解析：正確答案”B“，

　　中臺(tái)部門主要為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　30金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括()

　　A培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范

　　B灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)

　　C培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)

　　D灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)

　　解析：正確答案”A“，