1.短期融資券由()承銷并采用()的方式發(fā)行，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率。

　　A.證券公司;有擔(dān)保

　　B.證券公司;無擔(dān)保

　　C.商業(yè)銀行;有擔(dān)保

　　D.商業(yè)銀行;無擔(dān)保

　　答案： D

　　解析： 短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用無擔(dān)保的方式發(fā)行(信用發(fā)行)，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率。

　　2.下列關(guān)于混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.一般而言，股債平衡型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高

　　B.混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例

　　C.偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率也較低

　　D.股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益則較為適中

　　答案： A

　　解析： 一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。

　　3.影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素不包括()。

　　A.紅利發(fā)放

　　B.發(fā)行股份

　　C.公司合并

　　D.股票合并

　　答案： D

　　解析： 即使在構(gòu)造的股票組合中包括目標(biāo)指數(shù)的所有成分股股份，成分股股票的權(quán)數(shù)也會(huì)因?yàn)楣�司合并、股票拆�?xì)和發(fā)放股票紅利、發(fā)行新股和股票回購等原因而變動(dòng)，而復(fù)制的投資組合不能對(duì)此自動(dòng)調(diào)整，更不用說復(fù)制的投資組合中包含的股票數(shù)目少于指數(shù)成分股股票的情況了，所以，跟蹤誤差是難以避免的。

　　4.下列不屬于金融債券的是( )。

　　A.證券公司短期融資券

　　B.商業(yè)銀行債券

　　C.政策性金融債

　　D.地方政府債券

　　答案： D

　　解析： 金融債券包括：

　�、僬�策性金融債;

　�、谏虡I(yè)銀行債券;

　�、厶胤N金融債券;

　　④非銀行金融機(jī)構(gòu)債券;

　�、葑C券公司債;

　�、拮C券公司短期融資券等。

　　5.基金的運(yùn)作費(fèi)用不包括()。

　　A.審計(jì)費(fèi)用

　　B.過戶費(fèi)

　　C.上市年費(fèi)

　　D.分紅手續(xù)費(fèi)

　　答案： B

　　解析： 基金的運(yùn)作費(fèi)用包括：審計(jì)費(fèi)用、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、律師費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

　　6.()是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣的物質(zhì)商品

　　A.私募股權(quán)

　　B.不動(dòng)產(chǎn)

　　C.大宗商品

　　D.收藏品

　　答案： C

　　解析： 大宗商品是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣的物質(zhì)商品。

　　7.在國際金融市場上，()是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。

　　A.上海銀行間同業(yè)拆借利率

　　B.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率

　　C.新加坡銀行間同業(yè)拆借利率

　　D.紐約銀行間同業(yè)拆放利率

　　答案： B

　　解析： 在國際金融市場上，倫敦銀行間同業(yè)拆借利率是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。

　　8.關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn).下列說法不正確的是()。

　　A.債券基金的平均到期曰越長，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越低

　　B.當(dāng)市場利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降

　　C.當(dāng)市場利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升

　　D.債券的價(jià)格與市場利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)

　　答案： A

　　解析： 債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越高，而不是越低，所以A項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　9.下列不屬于權(quán)益類證券種類的是()。

　　A.公司債券

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.存托憑證

　　D.股票

　　答案： A

　　解析： 公司發(fā)行的權(quán)益類證券有很多種類，包括權(quán)益證券和類權(quán)益證券，常見的有股票、存托憑證、可轉(zhuǎn)換債券和認(rèn)股權(quán)證。

　　10.已知某基金近兩年來累計(jì)收益率為20%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年 平均收益率應(yīng)為()%。

　　A.7.5

　　B.9.5

　　C.8.5

　　D.10.5

　　答案： B

　　解析： (1+20%)P1/2P-1=9.5%。

　　11.目前銀行債券市場債券結(jié)算主要采用( )的方式。

　　A.見款付券

　　B.純?nèi)�過戶

　　C.券款對(duì)付

　　D.見券付款

　　答案： C

　　解析： 債券結(jié)算可采用純?nèi)�過戶、見券付款、見款付券、券款對(duì)付四種結(jié)算方式。根據(jù)中國人民銀行2013年12號(hào)文的規(guī)定，目前銀行間債券市場債券結(jié)算主要采用券款對(duì)付的方式。

　　12.()是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金，通過構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有看相同的變化趨勢，以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)并取得收益的目的。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.混合基金

　　D.指數(shù)基金

　　答案： D

　　解析： 指數(shù)基金的定義：指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金，通過構(gòu)建指數(shù)基金達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)并取得收益的目的。

　　13.我同提供基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的公司不包括( )。

　　A.晨星公司

　　B.海通證券

　　C.招商證券

　　D.招商銀行

　　答案： D

　　解析： 我國提供基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。

　　14.下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.市盈率(P/E)=每股市價(jià)/每股收益(年化)

　　B.市盈率指標(biāo)表示股票價(jià)格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價(jià)之間的關(guān)系，

　　C.對(duì)盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對(duì)于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報(bào)是公司的凈收益

　　D.市盈率是投資回報(bào)的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測的收益水平收回其投資所需要的年數(shù);當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對(duì)該股票未來價(jià)值的主要觀點(diǎn)

　　答案： C

　　解析： 對(duì)盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市盈率。對(duì)于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報(bào)是公司的凈收益。

　　15.()否定了基于公開信息的基本分析存在的基礎(chǔ)，但沒有否認(rèn)內(nèi)幕信息的價(jià)值。

　　A.弱有效市場假設(shè)

　　B.半強(qiáng)有效市場假設(shè)

　　C.強(qiáng)有效市場假設(shè)

　　D.市場異常理論

　　答案： B

　　解析： 半強(qiáng)有效市場否定了基于公開信息的基本分析存在的基礎(chǔ)，但沒有否認(rèn)內(nèi)幕信息的價(jià)值。