21、集合投資的優(yōu)點是()。

　　A、強化監(jiān)管

　　B、具有規(guī)模優(yōu)勢

　　C、收益穩(wěn)定

　　D、風險固定

　　答案：B

　　解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。

　　22、在證券市場交易中，()是市場存在的基礎。

　　A、價格預期

　　B、道德風險

　　C、經濟的發(fā)展

　　D、信息不對稱

　　答案：D

　　解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎。

　　23、以下關于開放式基金的描述，正確的是()。

　　A、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶

　　B、由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高

　　C、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)

　　答案：D

　　解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為�；�金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用，盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用都較低。

　　24、關于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是()。

　　A、是一種本土化創(chuàng)新

　　B、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

　　C、不可以在交易所進行份額交易

　　D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉托管實現(xiàn)在場外與場內市場的轉換

　　答案：C

　　解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　25、基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在()、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。

　　A、基金募集

　　B、市前準備

　　C、銀行貸款

　　D、生產經營

　　答案：A

　　解析：基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。

　　26、基金管理人應當在()監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　A、每個月

　　B、每季度

　　C、每半年

　　D、每年

　　答案：B

　　解析：基金管理人應當在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　27、()和()獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。

　　A、公司督察長;獨立董事

　　B、獨立董事;內部監(jiān)察稽核部門

　　C、公司督察長;內部監(jiān)察稽核部門

　　D、理事長;內部監(jiān)察稽核部門

　　答案：C

　　解析：公司督察長和內部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。

　　28、贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于()。

　　A、利息收入

　　B、投資收益

　　C、其他收入

　　D、公允價值變動損益

　　答案：C

　　解析：贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于其他收入。

　　29、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，()。

　　A、不必予以特別說明

　　B、可以予以特別說明

　　C、應當予以特別說明

　　D、不得予以特別說明

　　答案：C

　　解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

　　30、下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是()。

　　A、投資合規(guī)性風險

　　B、信息披露合規(guī)性風險

　　C、反洗錢合規(guī)性風險

　　D、監(jiān)管合規(guī)性風險

　　答案：D

　　解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。