11、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分析投資者的真實(shí)需求，包括()Ⅰ投資規(guī)模;Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)偏好;Ⅲ對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等

　　AⅡ、Ⅲ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅢ

　　答案:C

　　解析: 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分析投資者的真實(shí)需求：①投資規(guī)模;②風(fēng)險(xiǎn)偏好;③對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等

　　12、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶(hù)和()，基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

　　A資金賬戶(hù)管理制度

　　B銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度

　　C監(jiān)管制度

　　D檔案管理制度

　　答案:A

　　解析: 基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶(hù)和資金賬戶(hù)管理制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

　　13、下列關(guān)于基金公司加強(qiáng)客戶(hù)規(guī)范管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A有利于交易委托糾紛的解決，保護(hù)廣大投資者合法權(quán)益

　　B有利于保障基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全運(yùn)行，保證客戶(hù)資產(chǎn)和交易安全，提高交易中斷的后期處理能力

　　C有利于建立網(wǎng)上交易身份認(rèn)證機(jī)制，提高網(wǎng)上交易安全防范能力。

　　D有利于基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)結(jié)算登記

　　答案:D

　　解析: 基金客戶(hù)信息資料對(duì)基金公司而言至關(guān)重要�；�金公司加強(qiáng)客戶(hù)規(guī)范管理，有利于交易委托糾紛的解決，保護(hù)廣大投資者合法權(quán)益;有利于保障基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全運(yùn)行，保證客戶(hù)資產(chǎn)和交易安全，提高交易中斷的后期處理能力;有利于建立網(wǎng)上交易身份認(rèn)證機(jī)制，提高網(wǎng)上交易安全防范能力。

　　14、對(duì)于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

　　A1

　　B2

　　C3

　　D4

　　答案:C

　　解析:對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

　　15、下列可以對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的是()

　　A基金管理人

　　B基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)

　　C基金托管人

　　D份額持有人

　　答案:B

　　解析: 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可以有第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。

　　16、()是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

　　A深度挖掘客戶(hù)需求

　　B專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)

　　C提供投資建議

　　D提供行業(yè)信息

　　答案:A

　　解析: 深度挖掘客戶(hù)需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

　　17、確定目標(biāo)市場(chǎng)與()是基金銷(xiāo)售部門(mén)的一項(xiàng)關(guān)鍵工作。

　　A投資者

　　B基金管理人

　　C基金托管人

　　D基金公司

　　答案:A

　　解析: 確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資人是基金銷(xiāo)售部門(mén)的一項(xiàng)關(guān)鍵工作。

　　18、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)提供方式的是()

　　A電話(huà)服務(wù)中心

　　B郵寄服務(wù)

　　C一對(duì)一專(zhuān)業(yè)人服務(wù)

　　D入戶(hù)拜訪

　　答案:D

　　解析: 基金客戶(hù)服務(wù)提供方式:1、電話(huà)服務(wù)中心;2、郵寄服務(wù);3、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信;4、一對(duì)一專(zhuān)人服務(wù);5、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;6、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用;7、講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　19、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查是應(yīng)該了解基金管理人的情況不包括()。

　　A誠(chéng)實(shí)狀況

　　B經(jīng)營(yíng)管理能力

　　C投資管理能力

　　D賠付能力

　　答案:D

　　解析: 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)實(shí)狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力三個(gè)方面。

　　20、可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的不包括()

　　A證券公司

　　B獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

　　D人民銀行

　　答案:D

　　解析: 商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。