16.(　)賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。

　　A.《證券投資基金管理辦法》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《開(kāi)放式證券投資基金辦法》

　　D.《證券法》

　　【答案】B

　　【解析】基金當(dāng)事人操縱證券市場(chǎng)等行為可能會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格的巨大波動(dòng)，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場(chǎng)交易秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。

　　【考點(diǎn)】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織

　　17.QDII基金的凈值在估值日后(　)內(nèi)披露。

　　A.1～2個(gè)工作日

　　B.3～5個(gè)工作日

　　C.5～10個(gè)工作日

　　D.7個(gè)工作日

　　【答案】A

　　【解析】QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。

　　【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

　　18.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以(　)營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。

　　A.MIS

　　B.網(wǎng)絡(luò)

　　C.4Ps

　　D.4C

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　19.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于(　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

　　B.上層建筑

　　C.自我約束

　　D.強(qiáng)制手段

　　【答案】B

　　【解析】道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。

　　【考點(diǎn)】道德與職業(yè)道德

　　20.投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有(　)。

　　A.滬、深B股或H股證券賬戶

　　B.開(kāi)放式基金賬戶

　　C.滬、深A(yù)股證券賬戶

　　D.封閉式基金賬戶

　　【答案】C

　　【解析】投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　21.內(nèi)部控制的(　)是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　A.有效性原則

　　B.獨(dú)立性原則

　　C.相互制約原則

　　D.成本效益原則

　　【答案】B

　　【解析】?jī)?nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　22.(　)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。

　　A.政府

　　B.非金融機(jī)構(gòu)

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.證券公司

　　【答案】C

　　【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買各類金融工具;既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　23.(　)是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。

　　A.虛假記載

　　B.誤導(dǎo)性陳述

　　C.重大遺漏

　　D.詆毀他人

　　【答案】A

　　【解析】虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　24.下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是(　)。

　　A.市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格

　　B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性

　　C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿

　　D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉

　　【答案】B

　　【解析】政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要適時(shí)適度，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性，即行政行為要符合目的要求，且與目的相稱，對(duì)行政對(duì)象權(quán)益限制或損害最小。

　　【考點(diǎn)】基金監(jiān)管概述

　　25.以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

　　C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

　　D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)

　　【答案】D

　　【解析】基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠�以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金職業(yè)道德規(guī)范

　　26.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)(　)負(fù)責(zé)，經(jīng)(　)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　A.董事會(huì);經(jīng)營(yíng)層

　　B.理事會(huì);董事會(huì)

　　C.總經(jīng)理;董事會(huì)

　　D.董事會(huì);董事會(huì)

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　27.QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括(　)。

　　A.開(kāi)戶

　　B.認(rèn)購(gòu)

　　C.確認(rèn)

　　D.申請(qǐng)

　　【答案】D

　　【解析】QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同，主要包括開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　28.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

　　B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

　　C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念

　　D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

　　【答案】D

　　【解析】基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。

　　【考點(diǎn)】基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

　　29.基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上

　　B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料

　　C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　D.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告

　　【答案】D

　　【解析】在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上;在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　30.基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露�；�金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是(　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.獨(dú)立董事

　　D.督察長(zhǎng)

　　【答案】B

　　【解析】基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是基金管理人。