1.在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品的(　)進(jìn)行評價(jià)。

　　A.屬性

　　B.收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)

　　D.特點(diǎn)

　　【答案】C

　　【解析】私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，向風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。

　　【考點(diǎn)】基金客戶的分類

　　2.以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是(　)。

　　A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)

　　B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告

　　C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

　　D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

　　【答案】C

　　【解析】證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)包括制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán);對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　3.以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法不正確的是(　)。

　　A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

　　B.對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)

　　C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　D.以上說法都不對

　　【答案】D

　　【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。

　　對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金�？茖W(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

　　對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

　　所以選項(xiàng)A、B、C說法都正確，故本題選D。

　　【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

　　4.基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、(　)三大類。

　　A.證監(jiān)局

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.自律組織

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　【答案】D

　　【解析】基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

　　【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

　　5.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括(　)。

　　Ⅰ.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　Ⅱ.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

　�、�.可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　�、�.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　6.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　)。

　�、�.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　�、�.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于1 000萬元人民幣

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　　Ⅳ.有符合《證券投資基金法》和《人民共和國公司法》規(guī)定的章程

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)有符合《證券投資基金法》和《人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)規(guī)定的章程。

　　(2)注冊資本不低于 1 億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

　　(4)對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5 000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　(5)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　(6)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金法》規(guī)定的任職資格。

　　(7)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)】對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　7.(　)是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.金融工具

　　【答案】D

　　【解析】金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。

　　【考點(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　8.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額(　)的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　A.11%

　　B.10%

　　C.9%

　　D.8%

　　【答案】B

　　【解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　9.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在(　)方面的披露義務(wù)。

　　A.基金份額持有人大會(huì)

　　B.基金份額變化信息

　　C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

　　D.基金份額持有信息

　　【答案】A

　　【解析】基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　10.在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是(　)。

　　A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施

　　B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度

　　C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施

　　D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。

　　嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制。

　　【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

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