16.下列關(guān)于保本基金風(fēng)險投資額的表述，不正確的是(　)。

　　A.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊

　　B.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)

　　C.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金凈值

　　D.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額

　　【答案】D

　　【解析】關(guān)于保本基金風(fēng)險投資額，風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊，風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金凈值。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)

　　17.積極型的投資者一般會選擇(　)。

　　A.保本型基金

　　B.股票型基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.債券型基金

　　【答案】B

　　【解析】基金投資人的風(fēng)險承受能力類型至少包括以下3個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高，因此，積極型的投資者一般會選擇股票型基金。

　　【考點】股票基金

　　18.基金管理公司變更持有(　)以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　【答案】C

　　【解析】基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

　　【考點】對基金機構(gòu)的監(jiān)管

　　19.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理(　)，副總經(jīng)理(　)。

　　A.一人;若干人

　　B.若干人;一人

　　C.兩人;若干人

　　D.若干人;兩人

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。

　　【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

　　20.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是(　)。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

　　B.自動傳真、電子信箱與手機短信

　　C.電話服務(wù)中心

　　D.派專人服務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動傳真、電子信箱與手機短信、電話服務(wù)中心。

　　【考點】基金客戶服務(wù)流程

　　21.目前，居民理財?shù)闹饕�方式是貨幣儲蓄�?　)。

　　A.融資

　　B.籌資

　　C.投資

　　D.基金

　　【答案】C

　　【解析】理財，指的是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財?shù)闹饕�方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　22.關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是(　)。

　　A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

　　B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)

　　C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

　　D.投資者以股息形式獲取投資收益

　　【答案】C

　　【解析】關(guān)于契約型基金的投資者，投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　23.封閉式基金交易報價最小變動單位是(　)元人民幣。

　　A.0.000 1

　　B.0.001

　　C.0.01

　　D.0.1

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格�；�金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍�；�金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　24.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是(　)。

　　A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

　　B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　25.關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是(　)。

　　A.沒有投資風(fēng)險

　　B.只適合長期投資

　　C.只適合短期投資

　　D.既適合短期投資，也適合長期投資

　　【答案】C

　　【解析】貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　【考點】貨幣市場基金

　　26.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行的首要職責是(　)。

　　A.安全保管基金財產(chǎn)

　　B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

　　D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人應(yīng)當履行的首要職責。

　　【考點】基金的募集與認購

　　27.監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括(　)。

　　A.檢查公司的財務(wù)

　　B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督

　　C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

　　D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使下列職權(quán)：

　�、贆z查公司的財務(wù)。

　�、趯�公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督。

　�、郛敼�司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正。

　�、芴嶙h召開臨時股東會。

　�、萘邢�董事會會議。

　�、薰�司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

　　28.國際上比較流行的投資組合保險策略主要是(　)。

　　A.營銷保險策略

　　B.債券保險策略

　　C.對沖保險策略

　　D.股票保險策略

　　【答案】C

　　【解析】國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略。

　　【考點】基金運作信息披露

　　29.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括(　)。

　�、�.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

　　Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施

　�、�.提前發(fā)行

　　Ⅳ.基金銷售機構(gòu)反洗錢

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范主要包括：

　�、俸炗嗕N售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù);

　�、诨�金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施;

　　③建立相關(guān)制度;

　�、芙�止提前發(fā)行;

　　⑤嚴格賬戶管理;

　�、藁�金銷售機構(gòu)反洗錢。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)

　　30.(　)就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

　　A.資產(chǎn)配置教育

　　B.投資決策教育

　　C.權(quán)益保護教育

　　D.投資風(fēng)險教育

　　【答案】B

　　【解析】投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。

　　個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、 年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

　　【考點】投資者教育工作