第21題關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。

　　A.基金合同期限在5年以上

　　B.基金份額持有人不少于10000人

　　C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

　　D.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金份額持有人不少于1000人。

　　第22題關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是()。

　　A.基金賬戶只能用于基金認購及交易

　　B.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理

　　C.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

　　D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續(xù)。每個有效證件只允許開設1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。

　　第23題貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金

　　賬戶。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。

　　第24題貨幣型基金的認購費一般為()。

　　A.0

　　B.1%-1.5%

　　C.1%

　　D.1%以下

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：貨幣型基金一般認購費為0。

　　第25題基金份額登記具有確定和變更()及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金注冊登記機構

　　D.基金份額持有人

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。

　　第26題基金管理人應當在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

　　第27題基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起()個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

　　第28題基金管理人應當自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　第29題基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　A.3

　　B.7

　　C.10

　　D.20

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　第30題假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()元。

　　A.1492.5

　　B.1493

　　C.1495

　　D.1500

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：贖回總金額=10001.50=1500(元)贖回費用=15000.5%=7.5(元)贖回金額=1500-7.5=1492.5(元)即獲得的贖回金額為1492.5元。

　　第31題開放式基金的認購采取()的方式。

　　A.份額認購

　　B.金額認購

　　C.債券認購

　　D.份額或金額認購

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。

　　第32題開放式基金份額登記，是指()通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

　　A.基金注冊登記機構

　　B.證券登記結算機構

　　C.證券交易所

　　D.基金份額持有人

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

　　第33題開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的()，并應當歸入基金財產(chǎn)。

　　A.10%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。

　　第34題某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為()。

　　A.9280.95份

　　B.9350.95份

　　C.9383.06份

　　D.9480.95份

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：凈認購基金=申購基金/(1+申購費率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元)，申購份額=9852.221.05≈9383.06份

　　第35題某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為()。

　　A.9884.42

　　B.9881.42

　　C.10000

　　D.9884

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(9881.42+3)/1=9884.42份�？忌�請注意，此類題型經(jīng)常會出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬元認購基金，假設管理人規(guī)定的認購費率為1%，則其可得到的認購份額為多少?遇到這樣的題目，可不考慮認購利息，基金份額面值視為1元。

　　第36題目前，LOF的交易在()進行。

　　A.深圳交易所

　　B.登記結算公司

　　C.上海交易所

　　D.指定代銷網(wǎng)點

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：本題考查LOF份額的上市交易。

　　第37題目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過()。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.1.5%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過1.5%。

　　第38題目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在()日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A.T、T+1

　　B.T+1、T+2

　　C.T+2、T+3

　　D.T+2、T+4

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　第39題如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　第40題上市開放式基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。

　　A.0.1

　　B.0.01

　　C.0.001

　　D.0.0001

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

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