1.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于( )億元人民幣。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　正確答案:D　解析：除《證券投資基金法》對基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件作出規(guī)定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管人的市場準(zhǔn)入作了更詳細(xì)的規(guī)定。如最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財產(chǎn)的條件等。

　　2.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　C.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案:D　解析：除ABC三項外，基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)還包括基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評級公司等。D項中國證券業(yè)協(xié)會屬于行業(yè)自律組織。

　　3.金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照( )買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

　　A.市場價格

　　B.現(xiàn)貨價格

　　C.約定價格

　　D.未來價格

　　正確答案:C　解析：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為"遠(yuǎn)期價格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。

　　4.若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的( )倍。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.40

　　正確答案:A　解析：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10(倍)。

　　5.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是( )。

　　A.證券投資基金

　　B.銀行理財產(chǎn)品

　　C.券商集合計劃

　　D.銀行定期存款

　　正確答案:A　解析：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。

　　6.基金銷售市場細(xì)分原則中，完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)是指( )。

　　A.可測原則

　　B.易入原則

　　C.成長原則

　　D.識別原則

　　正確答案:B　解析：銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分必須切合實際，能夠?qū)�基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場易于開發(fā)，便于進(jìn)入。

　　7.在基金營銷環(huán)境中，( )是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。

　　A.微觀環(huán)境

　　B.宏觀環(huán)境

　　C.政治環(huán)境

　　D.法律環(huán)境

　　正確答案:A　解析：通常，營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環(huán)境是指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。

　　8.下列選項中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括( )。

　　A.基金收益公告

　　B.基金份額凈值

　　C.影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形

　　D.貨幣市場基金凈值表現(xiàn)

　　正確答案:B　解析：貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括基金收益公告、影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場基金凈值表現(xiàn);④貨幣市場基金投資組合報告。

　　9.下列各項中，( )屬于基金市場營銷特殊性的具體表現(xiàn)。

　　A.規(guī)范性

　　B.多樣性

　　C.有形性

　　D.非持續(xù)性

　　正確答案:A　解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性�；�金市場營銷的特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面。

　　10.開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購申請后，一般可于( )日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　正確答案:C　解析：認(rèn)購開放式基金通常分開戶、認(rèn)購和確認(rèn)三個步驟。其中，關(guān)于確認(rèn)方面，投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　11.基金管理公司的投資管理部門主要包括( )。

　　A.投資部、研究部以及風(fēng)險控制部

　　B.投資部、交易部以及風(fēng)險控制部

　　C.研究部、交易部以及風(fēng)險控制部

　　D.投資部、研究部以及交易部

　　正確答案:D　解析：風(fēng)險控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險控制部門。

　　12.下列不屬于防范基金銷售操作風(fēng)險的措施是( )。

　　A.在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性

　　B.銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行

　　C.加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

　　D.建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率

　　正確答案:B　解析：防范基金銷售操作風(fēng)險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險點并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性;③加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險所采取的措施。

　　13.兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。

　　A.金融股權(quán)

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案:C　解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

　　14.證券交易所通過連續(xù)( )方式形成證券交易價格。

　　A.拍賣

　　B.協(xié)商

　　C.公開招標(biāo)

　　D.公開競價

　　正確答案:D　解析：通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格是證券交易所的特征之一。

　　15.基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付行為稱為( )。

　　A.清算

　　B.交割

　　C.交收

　　D.結(jié)算

　　正確答案:C　解析：資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個交易過程。

　　16.我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循( )原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A.連續(xù)性

　　B.有效性

　　C.審慎性

　　D.公平性

　　正確答案:A　解析：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　17.下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是( )。

　　A.開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法

　　B.為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

　　D.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A　解析：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　18.證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為( )決定價格。

　　A.資產(chǎn)

　　B.資本

　　C.價值

　　D.上市公司

　　正確答案:B　解析：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機(jī)制�？梢�，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　19.下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。

　　A.專業(yè)性

　　B.一次性

　　C.適用性

　　D.持續(xù)性

　　正確答案:B　解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　20.在美國，證券投資基金一般被稱為：

　　A. 共同基金

　　B. 單位信托基金

　　C. 證券投資信托基金

　　D. 私募基金

　　答案：A