21、投資者投資一項目，該項目5年后，將一次性獲10000元收入，假定投資者希望的年利率為5%，那么按單利計算，投資現(xiàn)值為()。

　　A、8000元

　　B、12500元

　　C、7500元

　　D、10000元

　　正確答案： A

　　解析：10000(1+5%5)=8000。

　　22、封閉式基金的收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益()。

　　A、[90%]

　　B、[60%]

　　C、[95%]

　　D、[85%]

　　正確答案： A

　　解析：封閉式基金的收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益90%。

　　23、我國證券市場目前已經(jīng)在()等品種實行了貨銀對付制度。

　　A、A股、權(quán)證

　　B、權(quán)證、ETF

　　C、A股、基金

　　D、基金、權(quán)證

　　正確答案： B

　　解析：我國證券市場目前已經(jīng)在權(quán)證、ETF等一些創(chuàng)新品種實行了貨銀對付制度。但對A股、基金等老品種的銀貨對付制度還在推行中。

　　24、()采用券商結(jié)算模式

　　A、QFII基金

　　B、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃

　　C、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品

　　D、信托計劃

　　正確答案： D

　　解析：采用券商結(jié)算模式(第三方存管模式)的托管資產(chǎn)主要是證券公司單一客戶資產(chǎn)管理計劃、信托計劃等。

　　25、銀行間現(xiàn)券交易的結(jié)算日()。

　　A、T+0

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+4

　　正確答案： A

　　解析：目前,銀行間債券市場現(xiàn)券交易的結(jié)算日有T+0和T+1兩種，其中T為交易達成日，T+0結(jié)算是指在交易達成的當日辦理債券結(jié)算T+1結(jié)算是指在交易達成的次一營業(yè)日辦理債券結(jié)算。

　　26、1985年12月20日，歐盟委員會通過了()，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　A、UCITS指令

　　B、AIFMD指令

　　C、《證券監(jiān)管目標和原則》

　　D、《集合投資計劃治理白皮書》

　　正確答案： A

　　解析：1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　27、下列不屬于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素的是()。

　　A、標的股票

　　B、贖回條款

　　C、轉(zhuǎn)換價格

　　D、認股權(quán)證

　　正確答案： D

　　解析：可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包括標的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價格、轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、回售條款。

　　28、下列不是常見的反映股票基金風(fēng)險的指標是()。

　　A、標準差

　　B、貝塔系數(shù)

　　C、持股集中度

　　D、久期

　　正確答案： D

　　解析：常用來反映股票基金風(fēng)險的指標有標準差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標，而久朗是風(fēng)險敏感度指標，故選D

　　29、以下有關(guān)銀行間債券市場債券結(jié)算的說法錯誤的是()。

　　A、純?nèi)�過戶的特點是快捷、簡便

　　B、見券付款有利于付券方控制風(fēng)險

　　C、見款付券的收券方會有一個風(fēng)險敞口

　　D、券款對付的結(jié)算風(fēng)險雙方對等

　　正確答案： B

　　解析：見券付款是一種對收券方有利的結(jié)算方式，有利于收券方控制風(fēng)險，但付券方會有一個風(fēng)險敞口，付券方在選擇此方式時應(yīng)充分考慮對方的信譽情況。

　　30、遠期價格是遠期市場為當前交易的一個遠期合約而提供的交割價格，它使得遠期合約的當前價值()。

　　A、大于零

　　B、小于零

　　C、等于零

　　D、不確定

　　正確答案： C

　　解析：遠期價格是遠期市場為當前交易的一個遠期合約而提供的交割價格,它使得遠期合約的當前價值為零。

　　31、我國證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)()對的該證券作除權(quán)、除息處理。

　　A、當日

　　B、前一交易日

　　C、次一交易日

　　D、后第7個交易日

　　正確答案： C

　　解析：國證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券作除權(quán)、除息處理。

　　32、無風(fēng)險資產(chǎn)收益率是資金投資于某項()的投資對象而獲得收益率。

　　A、低風(fēng)險

　　B、高風(fēng)險

　　C、沒有風(fēng)險

　　D、以上三種均有可能

　　正確答案： C

　　解析：無風(fēng)險資產(chǎn)收益率是資金投資于某項沒有任何風(fēng)險的投資對象而獲得收益率。

　　33、國際證監(jiān)會組織(IOSCO)、歐盟(EU)、經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)制定的投資基金監(jiān)管標準具有很多的相同性，其中錯誤的是()。

　　A、都要求基金管理人為自己的利益服務(wù)

　　B、基金資產(chǎn)必須由獨立的托管人保管

　　C、對基金的定價、估值、分散投資、信息披露等都有明確的規(guī)定

　　D、都要求基金的監(jiān)管機構(gòu)要有充分的監(jiān)管權(quán)力和監(jiān)管手段

　　正確答案： A

　　解析：都要求基金管理人為投資人的利益服務(wù)，A錯誤。

　　34、下列關(guān)于機構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是()。

　　A、對機構(gòu)買賣基金份額征收花印花稅

　　B、對非金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

　　C、對機構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅

　　D、對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

　　正確答案： D

　　解析：①企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;②金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅，非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅;③企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　35、下列表述中，錯誤的是()。

　　A、對一般的投資者而言，影響投資者需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險容忍度

　　B、投資期限越長，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險

　　C、投資者的風(fēng)險容忍度取決于其風(fēng)險承受能力和意愿，通常認為風(fēng)險承受能力對個人投資者更為重要

　　D、通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越低

　　正確答案： C

　　解析：通常認為風(fēng)險承擔(dān)意愿對個人投資者更為重要。

　　36、下列關(guān)于基金贖回費的表述正確的是()。

　　A、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1%的贖回費

　　B、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人;收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

　　C、對于持續(xù)持有期少于20日的投資人.，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

　　D、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

　　正確答案： D

　　解析：考察基合贖回率的收取標準。

　　37、2000年9月22日，布魯塞爾證券交易所與巴黎證券交易所、阿姆斯特丹證券交易所合并，建立()。

　　A、泛歐證券交易所

　　B、紐約-泛歐證券交易所

　　C、CME集團有限公司

　　D、倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所

　　正確答案： A

　　解析：2000年9月22日，布魯塞爾證券交易所與巴黎證券交易所、阿姆斯特丹證券交易所合并，建立泛歐證券交易所。

　　38、()是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。

　　A、方差

　　B、標準差

　　C、分位數(shù)

　　D、相關(guān)系數(shù)

　　正確答案： D

　　解析：相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。

　　39、下列關(guān)于證券投資基金的風(fēng)險說法錯誤的是()。

　　A、風(fēng)險來源于不確定性

　　B、有的風(fēng)險會影響公司的聲營;有的風(fēng)險會影響公司的利潤

　　C、操作風(fēng)險是來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯，以及其他不可控但會影響公司運營的風(fēng)險

　　D、投資風(fēng)險來源于投資欲望的波動

　　正確答案： D

　　解析：風(fēng)險來源于不確定性是未來的不確定事件可能對公司帶來的影響。有的風(fēng)險會影響公司的聲譽，有的風(fēng)險會影響公司的利潤。操作風(fēng)險是來源于人力、系統(tǒng)流程出錯，以及其它不可控但會影響公司運營的風(fēng)險。投資風(fēng)險來源于投資價值的波動。

　　40、()是指可轉(zhuǎn)債持有者有權(quán)在約定的條件觸發(fā)時按照事先約定的價格將可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。

　　A、浮動條款

　　B、轉(zhuǎn)換條款

　　C、贖回條款

　　D、回售條款

　　正確答案： D

　　解析：回售條款是指可轉(zhuǎn)債持有者有權(quán)在約定的條件觸發(fā)時按照事先約定的價格將可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。

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