21、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。

　　A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B、工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案： C

　　解析：基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　22、當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　A、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

　　B、債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

　　C、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　D、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　正確答案： C

　　解析：當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　23、淄博基金募集規(guī)模為()。

　　A、20億元

　　B、5億元

　　C、10億元

　　D、1億元

　　正確答案： D

　　解析：1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)1模億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

　　24、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A、30日

　　B、10日

　　C、15日

　　D、7日

　　正確答案： A

　　解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　25、下列哪項(xiàng)不屬于我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。()

　　A、保護(hù)投資者利益

　　B、吸引國(guó)外投資者

　　C、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： B

　　解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益;②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　26、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的()。

　　A、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： D

　　解析：基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　27、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是()。

　　A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

　　B、可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)

　　C、只能用證券認(rèn)購(gòu)

　　D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

　　正確答案： B

　　解析：ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。

　　28、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照()的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　正確答案： B

　　解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　29、QDII是()的首字母縮寫。

　　A、境外機(jī)構(gòu)投資者

　　B、合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

　　C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　D、合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　正確答案： D

　　解析：QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。

　　30、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A、價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票

　　B、價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　C、成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/P>

　　D、成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　正確答案： B

　　解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保�其市盈率、市凈率通常較高。

　　31、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、基金管理公司

　　C、保險(xiǎn)公司

　　D、信托公司

　　正確答案： B

　　解析：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　32、下列屬于中臺(tái)部門的是()。

　　A、清算部

　　B、信息技術(shù)部

　　C、監(jiān)察稽核部

　　D、以上選項(xiàng)都正確

　　正確答案： C

　　解析：中臺(tái)部門包括：①市場(chǎng)營(yíng)銷;②風(fēng)險(xiǎn)控制;③財(cái)務(wù)部;④監(jiān)察稽核;⑤產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　33、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。

　　A、回避

　　B、確保個(gè)人的利益優(yōu)先

　　C、確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

　　D、確保投資者的利益優(yōu)先

　　正確答案： D

　　解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

　　34、關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A、是一種本土化創(chuàng)新

　　B、不可以在交易所進(jìn)行份額交易

　　C、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

　　D、基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

　　正確答案： B

　　解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。

　　35、對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。

　　A、3000;10

　　B、1000;10

　　C、3000;5

　　D、1000;5

　　正確答案： D

　　解析：對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　36、在證券市場(chǎng)交易中()是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

　　A、信息不對(duì)稱

　　B、道德風(fēng)險(xiǎn)

　　C、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　D、價(jià)格預(yù)期

　　正確答案： A

　　解析：在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

　　37、公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

　　A、固有財(cái)產(chǎn)

　　B、基金資產(chǎn)

　　C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　D、銀行貸款

　　正確答案： C

　　解析：公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)違反、基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

　　38、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、基金代銷機(jī)構(gòu)

　　D、基金份額持有人

　　正確答案： C

　　解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

　　39、某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)戰(zhàn)金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()。

　　A、[9884]

　　B、[9881.42]

　　C、[10000]

　　D、[9884.42]

　　正確答案： D

　　解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)基金份額面值=(9881.42+3)1=份9884。.42

　　40、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于()。

　　A、1000萬(wàn)元

　　B、300萬(wàn)元

　　C、500萬(wàn)元

　　D、100萬(wàn)元

　　正確答案： D

　　解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元。