21、對證券投資基金的說法錯誤的是()。

　　A、是一種長期投資工具

　　B、主要功能是分散投資

　　C、投資收益低于股票

　　D、可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險

　　正確答案：C

　　解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險。C選項說法太絕對。

　　22、投資基金按照運作方式可分為()。

　　A、開放式基金和封閉式基金

　　B、公司型基金和契約式基金

　　C、公募基金和私募基金

　　D、在岸基金和離岸基金

　　正確答案：A

　　解析：投資基金按照運作方式可分為開放式基金和封閉式基金。

　　23、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是()

　　A、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資

　　B、侵占、挪用基金財產(chǎn)

　　C、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為

　　正確答案：D

　　解析：選項D屬于基金管理人的職責(zé)。

　　24、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。

　　A、合伙企業(yè)

　　B、獨資企業(yè)

　　C、公司企業(yè)

　　D、外資企業(yè)

　　正確答案：A

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

　　25、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近()沒有違法記錄。

　　A、1年

　　B、3年

　　C、5年

　　D、10年

　　正確答案：B

　　解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

　　26、下列()不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

　　A、取得基金從業(yè)資格

　　B、具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗

　　C、由所在機構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記

　　D、經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任

　　正確答案：B

　　解析：基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動。

　　27、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。

　　A、董事長

　　B、董事會

　　C、股東會

　　D、總經(jīng)理

　　正確答案：D

　　解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。

　　28、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

　　A、2;1

　　B、3;2

　　C、5;3

　　D、3;1

　　正確答案：B

　　解析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

　　29、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每()月披露一次更新的招募說明書。

　　A、1個

　　B、2個

　　C、3個

　　D、6個

　　正確答案：D

　　解析：存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書。

　　30、QDII是()的首字母縮寫。

　　A、合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者

　　B、合格的境外機構(gòu)投資者

　　C、境內(nèi)機構(gòu)投資者

　　D、境外機構(gòu)投資者

　　正確答案：A

　　解析：QDII是合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者的首字母縮寫