第11題

　　關(guān)于巨額贖回的認定標準，以下說法準確的是(C)。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15%

　　B.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的15%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

　　D.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的10%

　　巨額贖回，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%。

　　第12題

　　督察長的合規(guī)責(zé)任不包括(B)。

　　A.總經(jīng)理對合規(guī)存有的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告

　　B.對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　C.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見

　　D.注重員工的合規(guī)和風(fēng)險意識

　　證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》

　　第六條督察長負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責(zé)的范圍，理應(yīng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　第七條督察長履行職責(zé)，理應(yīng)重點注重下列事項：

　　(一)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存有誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為;

　　(二)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存有內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為;

　　(三)基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、即時，是否存有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題;

　　(四)基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況;

　　(五)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。

　　督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，理應(yīng)即時予以制止，重大問題理應(yīng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。

　　第八條督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，理應(yīng)重點注重下列事項：

　　(一)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程;

　　(二)公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相對應(yīng)的風(fēng)險控制制度;

　　(三)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。

　　第九條督察長理應(yīng)對公司推出新產(chǎn)品、展開新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見。

　　第十條督察長理應(yīng)注重員工的合規(guī)與風(fēng)險意識，促動公司內(nèi)部風(fēng)險控制水平的提升及合規(guī)文化的形成。

　　第十一條督察長理應(yīng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。

　　第十二條督察長理應(yīng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。

　　第十三條督察長理應(yīng)積極配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)管工作。

　　第十四條督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。

　　第十五條督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存有問題時，理應(yīng)即時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實;公司總經(jīng)理對存有問題不整改或者整改未達到要求的，督察長理應(yīng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

　　第13題

　　按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是(B)的法定義務(wù)。

　　A.基金銷售機構(gòu)

　　B.基金銷售支付機構(gòu)

　　C.基金份額登記機構(gòu)

　　D.基金估值核算機構(gòu)

　　第14題

　　投資者基金份額賬戶由(C)建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機構(gòu)

　　D.基金注冊登記機構(gòu)

　　第15題

　　關(guān)于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述準確的是(D)。

　　A.認購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請

　　B.認購費一般高于申購費

　　C.認購份額有封閉期，申購份額確認當日能夠贖回

　　D.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認

　　A錯誤，認購是按1元實行認購，申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認;B錯誤，認購費率通常低于申購費率;C錯誤，申購份額確認后的下一個工作日就能夠贖回;D準確，認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認。

　　第16題

　　基金銷售適用性制度的內(nèi)容，理應(yīng)至少包括(C)。

　�、�.對基金管理人實行審慎調(diào)查的方式和方法

　�、�.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級實行設(shè)置，對基金產(chǎn)品實行風(fēng)險評價的方式或方法

　　Ⅲ.對基金投資人風(fēng)險承受水平實行調(diào)查和評價的方式和方法

　�、�.對基金產(chǎn)品和基金投資人實行匹配的方法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，理應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：

　　(一)對基金管理人實行審慎調(diào)查的方式和方法;

　　(二)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級實行設(shè)置、對基金產(chǎn)品實行風(fēng)險評價的方式或方法;

　　(三)對基金投資人風(fēng)險承受水平實行調(diào)查和評價的方式和方法;

　　(四)對基金產(chǎn)品和基金投資人實行匹配的方法。

　　第17題

　　基金管理公司需要在每年結(jié)束后(C)內(nèi)，披露基金年度報告。

　　A.60個工作日

　　B.90個工作日

　　C.90個自然日

　　D.60個自然日

　　在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

　　第18題

　　以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是(C)。

　　A.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股

　　B.基金、國債期貨

　　C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

　　D.城投債、限售股

　　債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　第19題

　　基金份額的登記、確認是(C)的職責(zé)之一。

　　A.基金評價機構(gòu)

　　B.基金投資顧問機構(gòu)

　　C.基金份額登記機構(gòu)

　　D.基金銷售支付機構(gòu)

　　第20題

　　基金當事人不包括(D)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷售機構(gòu)

　　基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。