參考答案及解析：

　　1、【正確答案】B

　　中臺(tái)部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　2、【正確答案】C

　　商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有三點(diǎn):①面額較大;②利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國(guó)債利率高;③只有一級(jí)市場(chǎng)，沒(méi)有明確的二級(jí)市場(chǎng)。

　　3、【正確答案】D

　　UCITS指令的管轄中，東道國(guó)可以在基金銷售及信息披露方面行使管轄權(quán)。

　　4、【正確答案】C

　　由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額。

　　5、【正確答案】D

　　AIFMD代表了迄今為止對(duì)包括對(duì)沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。

　　6、【正確答案】A

　　現(xiàn)金分紅方式是指根據(jù)基金利潤(rùn)情況，基金管理人以投資者持有基金單位數(shù)量的多少，將利潤(rùn)分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。

　　7、【正確答案】D

　　2006年9月，中國(guó)金融期貨交易所正式成立。

　　8、【正確答案】D

　　UCITS基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，不得高于基金資產(chǎn)的10%;投資于可轉(zhuǎn)讓的并可確定價(jià)值的債券的比例也不得高于10%。兩者之和也不能高于10%。

　　9、【正確答案】D

　　當(dāng)投資境外的市場(chǎng)時(shí)，基金面臨最大的風(fēng)險(xiǎn)是匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　10、【正確答案】C

　　從20世紀(jì)80年代開(kāi)始，隨著金融及投資市場(chǎng)出現(xiàn)國(guó)際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營(yíng)及銷售出現(xiàn)國(guó)際化的趨勢(shì)。

　　11、【正確答案】D

　　投資收益是指基金在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，具體包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

　　12、【正確答案】D

　　應(yīng)考慮的因素有】基金管理人的誠(chéng)信程度，資本是否充足，是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)，是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制。

　　13、【正確答案】C

　　財(cái)務(wù)杠桿比率是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，資產(chǎn)負(fù)債率屬于財(cái)務(wù)杠桿比率。

　　14、【正確答案】A

　　如果一個(gè)隨機(jī)變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則為離散型隨機(jī)變量。

　　15、【正確答案】D

　　內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　16、【正確答案】D

　　私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資戰(zhàn)是具有周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)大、流動(dòng)性差特性的投資戰(zhàn)。

　　17、【正確答案】D

　　常用的財(cái)務(wù)杠桿比率包括】資產(chǎn)負(fù)債率、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比、利息倍數(shù)。

　　18、【正確答案】D

　　盧森堡是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。

　　19、【正確答案】D

　　利潤(rùn)包括收入減去費(fèi)用后的凈額以及直接計(jì)入當(dāng)期利潤(rùn)的利得和損失等。

　　20、【正確答案】B

　　資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)的主要因素。

　　21、【正確答案】D

　　本題考察QDII不得從事的行為。

　　22、【正確答案】A

　　通�；�金規(guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低。

　　23、【正確答案】B

　　在國(guó)際金融市場(chǎng)上，倫敦銀行間同業(yè)拆借利率是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。

　　24、【正確答案】D

　　200x1.5x0.25%=0.75元

　　25、【正確答案】B

　　開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為。基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)，即在銷售機(jī)構(gòu)處以“份額”為單位提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請(qǐng)當(dāng)日的份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入份額。

　　26、【正確答案】A

　　長(zhǎng)期趨勢(shì)最為重要，也最為被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對(duì)象。

　　27、【正確答案】C

　　評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種】銷售利潤(rùn)率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤(rùn)。

　　28、【正確答案】C

　　P/E是從全體投資人的角度出發(fā)，而EV/EBITDA是從股東的角度出發(fā)

　　29、【正確答案】A

　　UCITS基金是只投資于可轉(zhuǎn)讓證券的基金，持有人以基金單位凈值進(jìn)行申購(gòu)和贖回。

　　30、【正確答案】C

　　期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿。期權(quán)合約中買方需要支付期權(quán)費(fèi)，而賣方則需要繳納保證金，也會(huì)有杠桿效應(yīng)。而遠(yuǎn)期合約和互換合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)。