16.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是(　)。

　　A.服務(wù)性

　　B.專業(yè)性

　　C.一次性

　　D.持續(xù)性

　　【答案】C

　　【解析】基金市場營銷特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　17.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存(　)年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　【答案】C

　　【解析】系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　【考點】基金客戶服務(wù)流程

　　18.在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的一個重要問題就是分析(　)。

　　A.基金投資人的真實需求

　　B.基金管理人的需求

　　C.基金份額持有人的個人愛好

　　D.基金托管人的需求

　　【答案】A

　　【解析】在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

　　【考點】基金客戶的分類

　　19.基金托管協(xié)議是(　)簽訂的協(xié)議。

　　A.基金份額持有人和基金托管人

　　B.基金管理人和基金托管人

　　C.基金份額持有人和基金管理人

　　D.基金監(jiān)管機構(gòu)和基金托管人

　　【答案】B

　　【解析】基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確�；�金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　【考點】基金募集信息披露

　　20.基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括(　)。

　　A.遵守基金合同

　　B.繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用

　　C.不得要求贖回基金份額

　　D.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

　　【答案】C

　　【解析】基金投資者在享受權(quán)利的同時，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　【考點】基金募集信息披露

　　21.下列關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是(　)。

　　A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)

　　B.中國證監(jiān)會對托管銀行監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)

　　D.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)

　　【答案】A

　　【解析】基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)，A項正確，C項錯誤;

　　中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管，B項錯誤;

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)，D項錯誤。

　　【考點】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　22.我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起(　)個月內(nèi)。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.1

　　【答案】A

　　【解析】我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)。

　　【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

　　23.下列關(guān)于基金管理公司高級管理人員資格管理的說法中，正確的是(　)。

　　A.基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會審核

　　B.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報中國證監(jiān)會審核

　　C.未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任免

　　D.未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理公司不可以決定董事長的任免

　　【答案】A

　　【解析】按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級管理人員的選任和改選，應(yīng)報經(jīng)中國證監(jiān)會審核。基金公司的董事長、董事和基金經(jīng)理的任免，也應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。基金管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負(fù)責(zé)人的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會進行審核。

　　【考點】基金運作信息披露

　　24.基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為(　)。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.理事會

　　D.會員大會

　　【答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

　　【考點】證券投資基金的運作與參與主體

　　25.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起(　)日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

　　A.60

　　B.45

　　C.30

　　D.15

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

　　【考點】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　26.基金市場的服務(wù)機構(gòu)不包括(　)。

　　A.基金注冊登記機構(gòu)

　　B.律師事務(wù)所

　　C.證券交易所

　　D.基金投資咨詢機構(gòu)

　　【答案】C

　　【解析】基金機構(gòu)即基金市場主體，包括基金管理人、基金托管人以及基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)等基金服務(wù)機構(gòu)。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)

　　27.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起(　)日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【答案】B

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　【考點】基金的募集與認(rèn)購

　　28.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重(　)。

　　A.審慎的對投資者進行調(diào)查

　　B.對投資的風(fēng)險進行評價

　　C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品

　　D.對投資者進行投資知識教育

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)

　　29.基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是(　)。

　　A.責(zé)令其限期改正

　　B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

　　C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

　　D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)。

　　上述股東、實際控制人按照要求改正違法行為、轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)前，中國證監(jiān)會可以限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。

　　【考點】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　30.對基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是(　)。

　　A.基金管理人職責(zé)終止后，如果基金合同不終止，則應(yīng)當(dāng)選任新的基金管理人，以使基金運作得以繼續(xù)正常進行

　　B.新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人

　　C.在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任

　　D.基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案

　　【答案】C

　　【解析】在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，原基金管理人應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任。故C項錯誤。

　　【考點】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)