11.下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是(　)。

　　A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

　　B.股票屬于間接投資工具

　　C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)

　　D.通常，股票的風(fēng)險和收益要大于基金的風(fēng)險和收益

　　【答案】D

　　【解析】A項，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證;

　　B、C項股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　12.在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為(　)。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.證券投資信托基金

　　D.私募基金

　　【答案】B

　　【解析】在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為單位信托基金。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　13.證券投資基金依據(jù)(　)的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

　　A.運作方式

　　B.法律形式

　　C.資金募集方式

　　D.交易場所

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金;依據(jù)法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　14.只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是(　)。

　　A.主動型基金

　　B.被動型基金

　　C.公募基金

　　D.私募基金

　　【答案】D

　　【解析】私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

　　【考點】投資基金

　　15.開放式基金的買賣價格以(　)為基礎(chǔ)。

　　A.市場供求關(guān)系

　　B.銀行存款利率

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額總額

　　【答案】C

　　【解析】開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　16.證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國的證券投資基金主要是(　)。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開放式基金

　　D.對沖基金

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　17.封閉式基金的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B.一般有一個固定的存續(xù)期

　　C.基金份額不固定

　　D.可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　與開放式基金相比，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。

　　【考點】基金的募集與認(rèn)購

　　18.同時投資于價值型股票與成長型股票的股票基金被稱為(　)。

　　A.混合型基金

　　B.平衡型股票基金

　　C.保本型基金

　　D.收入型基金

　　【答案】B

　　【解析】專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　19.(　)又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　A.指數(shù)基金

　　B.期權(quán)基金

　　C.對沖基金

　　D.系列基金

　　【答案】D

　　【解析】系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　20.公募基金的特征不包括(　)。

　　A.基金募集對象不固定

　　B.投資金額要求高

　　C.適宜中小投資者參與

　　D.必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　【答案】B

　　【解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則