16、基金管理費率通常與基金投資風(fēng)險()。

　　A、成正比

　　B、成反比

　　C、無關(guān)

　　D、無法判斷

　　正確答案：A

　　解答：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。

　　17、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行()。

　　A、120000元

　　B、134320元

　　C、113485元

　　D、150000元

　　正確答案：C

　　解答：200000(1+12%)^5=113485元。

　　18、基金運作費小于基金凈值)時(，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　A、十萬分之一

　　B、千分之一

　　C、百萬分之一

　　D、萬分之一

　　正確答案：D

　　解答：基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　19、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是()。

　　A、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

　　B、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和億戶資金劃轉(zhuǎn)

　　C、對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟

　　D、以上都正確

　　正確答案：B

　　解答：選項AC屬于投資合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施。

　　20、依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為()。

　　A、1個月

　　B、2個月

　　C、3個月

　　D、4個月

　　正確答案：C

　　解答：目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。

　　21、在同一風(fēng)險水平下能夠令期望投資收益率()的資產(chǎn)組合，或者是在同一期望投資收益率下風(fēng)險()的資產(chǎn)組合形成了有效市場前沿線。

　　A、最小，最大

　　B、最大，最大

　　C、最大，最小

　　D、最小，最小

　　正確答案：C

　　解答：在確定了資產(chǎn)組合的投資風(fēng)險、期望收益率以及不同資產(chǎn)之間的投資收益相關(guān)度以后，必須對所有組合進行檢驗，找到在同一風(fēng)險水平下能夠令期望投資收益率最大化的資產(chǎn)組合，或者是在同一期望投資收益率下風(fēng)險最小的資產(chǎn)組合。所有滿足這一要求的資產(chǎn)組合形成了有效市場前沿線。

　　22、1985年12月20日，歐盟委員會通過了()，標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　A、UCITS指令

　　B、AIFMD指令

　　C、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

　　D、《集合投資計劃治理白皮書》

　　正確答案：A

　　解答：1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　23、股票的()又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。

　　A、清算價值

　　B、賬面價值

　　C、票面價值

　　D、內(nèi)在價值

　　正確答案：B

　　解答：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。

　　24、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為()。

　　A、離散型隨機變量

　　B、分布型隨機變量

　　C、連續(xù)型隨機變量

　　D、中斷型隨機變量

　　正確答案：C

　　解答：如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則為連續(xù)型隨機變量。

　　25、基金的財務(wù)會計報告通常不包括()。

　　A、年報

　　B、季報

　　C、周報

　　D、月報

　　正確答案：C

　　解答：財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。

　　26、買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括()。

　　A、風(fēng)險情況

　　B、對流動性的要求

　　C、支付模式

　　D、有利的市場環(huán)境

　　正確答案：A

　　解答：買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略這三類資產(chǎn)配置策略是在投資者風(fēng)險承受能力不同的基礎(chǔ)上進行的積極管理，具有不同特征，并在不同的市場環(huán)境變化中具有不同的表現(xiàn)，同時它們對實施該策略提出了不同的市場流動性要求：(1)支付模式。(2)收益情況與有利的市場環(huán)境。(3)對流動性的要求。

　　27、倫敦金融時報指數(shù)和美國價值線指數(shù)采用()股票價格指數(shù)編制方法。

　　A、算術(shù)平均法

　　B、幾何平均法

　　C、加權(quán)平均法

　　D、特許氏加權(quán)法

　　正確答案：B

　　解答：國際金融市場上有一部分較有影響力的股票價格指數(shù)是采用幾何平均法編制的，其中以倫敦金融時報指數(shù)和美國價值線指數(shù)為代表。

　　28、封閉式基金一般采用()方式分紅。

　　A、轉(zhuǎn)股

　　B、現(xiàn)金

　　C、配股

　　D、股票股利

　　正確答案：B

　　解答：封閉式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補上一年度虧損，然后才可進行當(dāng)年分配。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

　　29、()是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

　　A、基金資產(chǎn)營銷

　　B、基金產(chǎn)品設(shè)計

　　C、基金資產(chǎn)估值

　　D、基金產(chǎn)品費用

　　正確答案：C

　　解答：基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

　　30、下列關(guān)于UCITS指令，說法錯誤的是()。

　　A、為歐盟各成員國的開放式基金建立了一套跨境監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　B、結(jié)束了成員國對另類投資基金的監(jiān)管各自為政且水平各異的狀態(tài)

　　C、歐盟成員國各自以立法形式認(rèn)可該指令后，本國符合要求的基金即可在其它成員國面向個人投資者發(fā)售，無需再申請認(rèn)可

　　D、符合要求的基金管理公司可以管理在其它成員國發(fā)行的基金

　　正確答案：B

　　解答：選項B是關(guān)于AIFMD指令的相關(guān)內(nèi)容。AIFMD結(jié)束了成員國對另類投資基金的監(jiān)管各自為政且水平各異的狀態(tài)，協(xié)調(diào)成員國對另類投資基金的活動實現(xiàn)有效監(jiān)管。