(1) 基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的( )。

　　A:董事

　　B:監(jiān)事

　　C:咨詢服務人員

　　D:投資管理人員

　　答案:C

　　解析:基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。

　　(2) 修訂后的《證券投資基金法》于( )正式實施。

　　A:2012年12月28日

　　B:2013年12月28日

　　C:2012年6月1日

　　D:2013年6月1日

　　答案:D

　　解析: 2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。

　　(3) 基金年度報告披露的持有人信息不包括( )。

　　A:上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

　　B:持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例

　　C:持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額

　　D:上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

　　答案:A

　　解析:基金年度報告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(2)持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。(3)持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。

　　(4) 內部控制的( )是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

　　A:有效性原則

　　B:獨立性原則

　　C:相互制約原則

　　D:成本效益原則

　　答案:B

　　解析:內部控制的獨立性原則是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

　　(5) 下列不屬于基金客戶個性化服務的是( )。

　　A:做好客戶的動態(tài)分析

　　B:通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

　　C:加強對基金行業(yè)的監(jiān)管

　　D:做好客戶的參謀

　　答案:C

　　解析:基金客戶個性化服務包括：(1)做好客戶的動態(tài)分析。(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求。(3)做好客戶的參謀。

　　(6)下列不屬于基金募集發(fā)售工作內容的是( )。

　　A: I、Ⅱ

　　B:I、Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:B

　　解析:基金募集發(fā)售的工作內容有：發(fā)售基金;公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件;資金存入專門賬戶。

　　(7) 經中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為( )。

　　A:QDII

　　B:ETF

　　C:QFII

　　D:LOF

　　答案:A

　　解析:經中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為QDII(合格境內機構投資者)。

　　(8)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當( )，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

　　A:公平、公開、公正

　　B:客觀、全面、準確

　　C:及時、認真、高效

　　D:認真、準確、客觀

　　答案:B

　　解析:基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

　　(9) 封閉式基金的交易價格主要受( )的影響。

　　A:投資基金規(guī)模大小

　　B:上市公司質量

　　C:二級市場供求關系

　　D:投資時間長短

　　答案:C

　　解析:封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象;反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。

　　(10) 下列說法中錯誤的是( )。

　　A: 保險公司可申請從事基金代理銷售

　　B:基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，

　　應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案

　　C:基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動的機構

　　D:基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據

　　答案:C

　　解析: C項為基金估值核算機構的概念。

　　(11)在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的( )。

　　A:教育背景

　　B:投資規(guī)模

　　C:風險偏好

　　D:對投資資金流動性和安全性的要求

　　答案:A

　　解析:在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

　　(12)基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指( )。

　　A:要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

　　B:基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為

　　C:對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

　　D:要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開

　　答案:B

　　解析:“三公”即公開、公平、公正。公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現(xiàn);公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為;公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　(13) 下列不屬于投資者教育內容的是( )。

　　A:投資決策教育

　　B:資產配置教育

　　C:權益保護教育

　　D:投資理念教育

　　答案:D

　　解析:綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三個方面的內容：投資決策教育、資產配置教育和權益保護教育。上述三個方面相輔相成，缺一不可。

　　(14)基金銷售渠道審慎調查的內容包括( )。

　　A:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B:I、Ⅱ

　　C:Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅲ

　　答案:B

　　解析:基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。

　　(15)下列不屬于欺詐客戶的是( )。

　　A:I、Ⅱ、Ⅲ

　　B:Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析:在宣傳銷售基金產品時，基金從業(yè)人員應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。