(1) ( )年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立。

　　A:2000

　　B:2001

　　C:2002

　　D:2003

　　答案:C

　　解析: 2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。

　　(2) ( )又叫創(chuàng)業(yè)基金。

　　A:證券投資基金

　　B:風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C:私募股權(quán)基金

　　D:另類(lèi)投資基金

　　答案:B

　　解析:風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱(chēng)創(chuàng)業(yè)基金。它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　(3)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A:Ⅱ、Ⅳ

　　B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C:I、Ⅳ

　　D: I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念;深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范;積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。

　　(4) ( )是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。

　　A:基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)

　　B:基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　C:基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　D:基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

　　答案:C

　　解析:基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)�；�金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。

　　(5) 設(shè)立基金管理公司，擬任的高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于( )人。

　　A:15

　　B:20

　　C:30

　　D:40

　　答案:A

　　解析:

　　依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　(6) (　)是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

　　A:證券交易所

　　B:證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D:基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案:A

　　解析:證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

　　(7) 下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A:公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)

　　B:公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)際市場(chǎng)

　　C:公募基金可以投資于國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)

　　D:QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析:不同于只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的公募基金，QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資。通過(guò)QDII基金進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資，不但為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)，而且由于國(guó)際證券市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。

　　(8) 證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)( )實(shí)現(xiàn)的。

　　A:購(gòu)買(mǎi)大量消費(fèi)品

　　B:直接向工商企業(yè)提供信貸資金

　　C:將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

　　D:提供長(zhǎng)期投資

　　答案:C

　　解析:證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金實(shí)現(xiàn)的。

　　(9) 下列屬于內(nèi)部控制后臺(tái)部門(mén)的是( )。

　　A:銷(xiāo)售部門(mén)

　　B:產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)

　　C:清算部門(mén)

　　D:財(cái)務(wù)部門(mén)

　　答案:C

　　解析:后臺(tái)部門(mén)包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門(mén)，主要為前、中臺(tái)部門(mén)提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)搶先用　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

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　　(10)基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的( )。

　　A:公平性、公開(kāi)性、公正性

　　B:及時(shí)性、有效性、正確性

　　C:真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

　　D:實(shí)用性、有效性、公開(kāi)性

　　答案:C

　　解析:基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　(11)基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )。

　　A:規(guī)范性

　　B:持續(xù)性

　　C:專(zhuān)業(yè)性

　　D:服務(wù)性

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)，體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。

　　(12) 人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類(lèi)，主要是按照( )進(jìn)行區(qū)分的。

　　A:資金募集方式

　　B:運(yùn)作方式

　　C:法律形式

　　D:投資對(duì)象

　　答案:D

　　解析:

　　投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類(lèi)型。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金的分類(lèi)，主要是按照投資對(duì)象進(jìn)行區(qū)分的。

　　(13)(　)在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　A:證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　C:基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D:監(jiān)控中心

　　答案:B

　　解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　(14)假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為

　　3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966.45元，請(qǐng)問(wèn)其折算比例是( )。

　　A:1.06384925

　　B:1.07384395

　　C:0.92786407

　　D:0.92765293

　　答案:B

　　解析:

　　基金份額折算比例=(當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值/當(dāng)日的基金份額總額)/(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值/1 000)，將題中數(shù)據(jù)代入公式，折算比例=(3127000230.95/3013057000)/(966.45/1000)=1.07384395。

　　(15) (　)是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。

　　A:內(nèi)控大綱

　　B:基本管理制度

　　C:部門(mén)規(guī)章

　　D:業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

　　答案:C

　　解析:部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。