(11) 在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，( )開始萌芽。

　　A:法律

　　B:社會(huì)道德

　　C:職業(yè)道德

　　D:職業(yè)文化

　　答案:C

　　解析:職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會(huì)末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。

　　(12) 下列關(guān)于ETF份額的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響

　　B:在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購和贖回不會(huì)同時(shí)暫停

　　C:ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D: ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

　　答案:B

　　解析:在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。

　　(13) ()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A:基金銷售適用性

　　B:基金銷售收益性

　　C:基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

　　D:基金銷售搭配性

　　答案:A

　　解析:基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　(14) 下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A:決策失誤

　　B:經(jīng)濟(jì)文化

　　C:操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D:執(zhí)行不力

　　答案:B

　　解析:風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面;內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　(15) ( )以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。

　　A:債券基金

　　B:股票基金

　　C:保本基金

　　D:混合基金

　　答案:B

　　解析: 股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。

　　(16)私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于( )年。

　　A:3

　　B:5

　　C:10

　　D:15

　　答案:C

　　解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　(17)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。這表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的( )。

　　A: 投資人利益優(yōu)先原則

　　B:全面性原則

　　C:及時(shí)性原則

　　D:客觀性原則

　　答案:D

　　解析:基金銷售適用性的客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

　　(18) 在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之( )。

　　A:不變

　　B:上升

　　C:下降

　　D:沒有關(guān)系

　　答案:B

　　解析:在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之上升。

　　(19) 我國基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是( )以及中國證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

　　A:《基金管理公司管理辦法》

　　B:《證券投資基金法》

　　C:《基金運(yùn)作管理辦法》

　　D:《證券法》

　　答案:B

　　解析:我國基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

　　(20) 債券市場(chǎng)不包括( )。

　　A:政府債券的發(fā)行市場(chǎng)

　　B:公司債券的流通市場(chǎng)

　　C:企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)

　　D:一級(jí)市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析: 債券市場(chǎng)包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場(chǎng)。