11.下列屬于金融市場的構(gòu)成要素的是(　)。

　　①市場參與者

　�、诮鹑诠ぞ�

　�、坌侣劽襟w

　　④金融交易的組織方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　『準(zhǔn)確答案』B

　　『答案解析』金融市場的構(gòu)成要素包括市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　12.下列屬于金融市場參與者的是(　)。

　�、僬�府

　　②中央銀行

　�、劢鹑跈C(jī)構(gòu)

　�、軅�(gè)人

　�、菥用衿髽I(yè)

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『準(zhǔn)確答案』D

　　『答案解析』金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和居民企業(yè)。

　　13.資產(chǎn)管理的本質(zhì)(　)。

　　①受人之托，代人理財(cái)

　�、陲L(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配

　�、邸百u者有責(zé)”

　�、堋百I者自負(fù)”

　�、荼ＷC最低收益

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『準(zhǔn)確答案』C

　　『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)協(xié)助投資者實(shí)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

　　14.以下不屬于金融市場“市場失靈”問題體現(xiàn)的是(　)。

　　A.外部性

　　B.脆弱性

　　C.資源配置失靈

　　D.信息不對稱

　　『準(zhǔn)確答案』C

　　『答案解析』金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：

　　(一)外部性問題

　　(二)脆弱性問題

　　(三)不完全競爭問題

　　(四)信息不對稱問題

　　15.以下屬于我國金融監(jiān)管內(nèi)容的是(　)。

　　A.銀行間債券市場屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍

　　B.保險(xiǎn)行業(yè)屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍

　　D.黃金交易所屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　『準(zhǔn)確答案』D

　　『答案解析』黃金市場和銀行間債券市場都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。保險(xiǎn)行業(yè)屬于保監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。

　　16.以下屬于我國傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)的是(　)。

　　A.信托公司

　　B.證券公司及其資管子公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.私募機(jī)構(gòu)

　　『準(zhǔn)確答案』A

　　『答案解析』我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀：(1)傳統(tǒng)行業(yè)：基金管理公司和信托公司。(2)其他行業(yè)：私募機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行

　　17.以下屬于基金管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　B.單一資金信托、集合資金信托

　　C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　D.私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等

　　『準(zhǔn)確答案』C

　　『答案解析』基金管理公司及子公司業(yè)務(wù)包括公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃;私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等;信托公司業(yè)務(wù)包括單一資金信托、集合資金信托;證券資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　18.以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是(　)。

　　A.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品很多于100萬元人民幣的自然人

　　B.個(gè)人收入在最近一年每年超過20萬元人民幣

　　C.家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

　　D.個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣

　　『準(zhǔn)確答案』B

　　『答案解析』個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

　　19.我國資產(chǎn)管理行業(yè)需要注重的問題包括(　)。

　�、儋Y金池操作存有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患

　�、诋a(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞

　　③影子銀行面臨監(jiān)管不足

　�、軇傂詢陡妒癸L(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系

　�、莶糠址墙鹑跈C(jī)構(gòu)無序展開資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『準(zhǔn)確答案』D

　　『答案解析』我國資產(chǎn)管理行業(yè)需要注重的問題：資金池操作存有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患;產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞;影子銀行面臨監(jiān)管不足;剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系;部分非金融機(jī)構(gòu)無序展開資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　20.按照資金募集方式，投資基金能夠分為(　)。

　　A.開放式基金和封閉式基金

　　B.公司型基金和契約型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.在岸基金和離岸基金

　　『準(zhǔn)確答案』C

　　『答案解析』按照資金募集方式，投資基金能夠分為公募基金和私募基金，故本題選擇C選項(xiàng)。按照法律形式，還能夠分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運(yùn)作方式，還能夠分為開放式、封閉式基金。根據(jù)基金的資金來源和用途能夠?qū)⒒�金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。