1.某投資人投資 10 萬元認購某開放式基金，該筆認購產(chǎn)生利息 50 元，對應認購費率為 1.2%，基金份額面值為 1 元，則其可得到的認購份額為( )。

　　A.98850.00 份

　　B.98863.64 份

　　C.98814.25 份

　　D.98864.23 份

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)公式，凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=100000/(1+1.2%)=98814.23(元);認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(98814.23+50)/1=98864.23(份)。

　　2.甲是 A 基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到 B 基金管理公司兼職，并將 A 基金管理公司的經(jīng)營信息分享給 B 基金管理公司使用，甲的這一行為違反了( )的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。

　　A.專業(yè)審慎和忠誠盡責

　　B.客戶至上和專業(yè)審慎

　　C.忠誠盡責和保守秘密

　　D.保守秘密和專業(yè)審慎

　　【答案】C

　　【解析】甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求。甲沒有遵循競業(yè)禁止規(guī)則，其到與 A 基金管理公司在業(yè)務上存在競爭關(guān)系的 B 基金管理公司兼職，并在 B基金管理公司使用 A 基金管理公司的秘密信息，損害了 A 基金管理公司的利益。甲的行為同時也違反了保守秘密的要求。

　　3.境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包( )。

　　A.駕駛證

　　B.護照

　　C.軍官證

　　D.警官證

　　【答案】A

　　【解析】境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件(身份證件包括人民共和國居民身份證、人民共和國護照、軍官證、士兵證、文職證及警官證)。

　　4.基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括( )。

　　A.流動性要求

　　B.投資經(jīng)驗

　　C.保證收益率

　　D.風險承受能力

　　【答案】C

　　【解析】基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

　　5.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)，以下表述錯誤的是( )。

　　A.日常機構(gòu)有權(quán)提請更換基金管理人

　　B.日常機構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍

　　C.日常機構(gòu)有權(quán)提請調(diào)低或提高基金托管費標準

　　D.日常機構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動

　　【答案】B

　　【解析】按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會;②提請更換基金管理人、基金托管人;③監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動;④提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準;⑤基金合同約定的其他職權(quán)。另外，基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。

　　6.關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯誤的是( )。

　　A.私募基金管理人管理、運用私募基金財產(chǎn)，應當恪盡職守、履行誠實信用、謹慎勤勉的義務

　　B.私募基金管理人可以委托私募基金服務機構(gòu)辦理份額登記

　　C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記，即視為認可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況

　　D.私募基金管理人應當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記

　　【答案】C

　　【解析】C 項，基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可。

　　7.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是( )。

　　A.用所管理的基金購買了部分該公司債券

　　B.對該公司債務進行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告

　　C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券

　　D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)客戶至上規(guī)范的要求，甲是否購買乙所在公司發(fā)行的債券，應當以客觀的專業(yè)分析做出判斷，而不應該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據(jù)。如果甲利用職權(quán)照顧朋友利益，很可能會造成客戶利益受損�；�金經(jīng)理在證券投資活動中，應盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應以投資者利益優(yōu)先，并應及時向所在機構(gòu)報告。

　　8.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是( )。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法

　　B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量

　　C.當轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額

　　D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用

　　【答案】C

　　【解析】基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。

　　由于基金的申購和贖回費率不同，當轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉(zhuǎn)換時補齊。此外，基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。

　　9.以下關(guān)于投資、研究業(yè)務控制中，表述正確的是( )。

　　A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務交流

　　B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告

　　C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用

　　D.研究員的研究結(jié)論應聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)

　　【答案】A

　　【解析】A 項，基金公司應建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道;B 項，投資決策應當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄;CD 兩項，研究工作應保持獨立、客觀。

　　10.關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是( )。

　　A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式

　　B.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛

　　C.法律以權(quán)利義務為內(nèi)容，而道德一般只以義務為內(nèi)容

　　D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力

　　【答案】B

　　【解析】B 項，一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評價為基礎(chǔ)的，同時也是道德規(guī)范;但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。