投資者決策的影響因素中，社會(huì)環(huán)境因素不包括( )。

　　A、政治

　　B、經(jīng)濟(jì)

　　C、社會(huì)制度

　　D、投資者的社會(huì)階層

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資者決策的影響因素中，社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

　　目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于( )。

　　A、普及金融市場(chǎng)知識(shí)

　　B、宣傳證券市場(chǎng)知識(shí)

　　C、普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)

　　D、普及金融市場(chǎng)知識(shí)和宣傳金融市場(chǎng)知識(shí)

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

　　下列關(guān)于投資者教育工作形式的表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓(xùn)會(huì)、全國(guó)巡回報(bào)告會(huì)等形式傳播基金知識(shí)

　　B、基金業(yè)協(xié)會(huì)還將各種基金宣傳材料開(kāi)發(fā)成投資者教育游戲、基金知識(shí)動(dòng)畫(huà)片，多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作

　　C、行業(yè)協(xié)會(huì)、基金公司、代銷機(jī)構(gòu)等多層次、多角度地組織開(kāi)展了形式多樣、內(nèi)容豐富的教育活動(dòng)，切實(shí)改善了投資者教育的效果

　　D、從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括現(xiàn)場(chǎng)形式和非現(xiàn)場(chǎng)形式兩類

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育工作的形式。從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。

　　基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，反映的是基金客戶服務(wù)原則中的( )。

　　A、專業(yè)規(guī)范原則

　　B、客戶至上原則

　　C、有效溝通原則

　　D、安全第一原則

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)的原則。專業(yè)規(guī)范原則，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。

　　基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括( )。

　�、�.售前服務(wù)

　　Ⅱ.售中服務(wù)

　�、�.售后服務(wù)

　�、�.上門(mén)服務(wù)

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容�；�金客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個(gè)部分，三者互為補(bǔ)充，缺一不可。

　　基金客戶服務(wù)中，( )是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。

　　A、售前服務(wù)

　　B、售中服務(wù)

　　C、售后服務(wù)

　　D、上門(mén)服務(wù)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。

　　基金客戶服務(wù)中，( )是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

　　A、售前服務(wù)

　　B、售中服務(wù)

　　C、售后服務(wù)

　　D、上門(mén)服務(wù)

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

　　基金的具體客戶服務(wù)流程不包括( )。

　　A、服務(wù)宣傳與推介

　　B、投資咨詢與基金咨詢

　　C、客戶資金托管

　　D、受理投訴

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。

　　基金客戶服務(wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括( )。

　　A、對(duì)未來(lái)的業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)分析，并發(fā)布預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

　　B、對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　C、遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

　　D、為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息�；�金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣傳推介活動(dòng)和銷售政策

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程�；�金客戶服務(wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個(gè)方面：(1)對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。(2)在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開(kāi)出版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。(3)遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。(4)在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶。(5)為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息�；�金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣傳推介活動(dòng)和銷售政策。(6)規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循的注意事項(xiàng)。

　　基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是( )。

　　A、對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

　　B、對(duì)基金新品種的研發(fā)

　　C、對(duì)基金收益率的提升

　　D、對(duì)基金安全性的鞏固

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。