1.以下關于基金管理公司業(yè)務特點的論述中，正確的有(　　)。

　　A.在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色

　　B.對時間與準確性的要求較高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題

　　C.經(jīng)營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多

　　D.資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義

　　【答案】ABCD

　　【解析】常識題�？疾旎�金管理公司在業(yè)務上具有的特點。

　　2.ETF的特點包括(　　)。

　　A.其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購情況增加或減少

　　B.投資者只能用與指數(shù)對應的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回

　　C.ETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　D.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　【答案】BCD

　　【解析】ETF的三大特點。

　　3.根據(jù)我國的實踐，基金募集申請核準的主要程序和內(nèi)容包括(　　)。

　　A.對基金募集申請材料進行合規(guī)性審查

　　B.對基金募集申請材料進行齊備性審查

　　C.辦理基金備案

　　D.組織專家評審會對基金募集申請進行評審

　　【答案】ABCD

　　【解析】基金募集申請核準的主要程序和內(nèi)容還包括：作出核準或者不予核準的決定。

　　4.根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》及有關規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國證監(jiān)會將建議任職機構暫停相應高級管理人員職務或者免除其職務(　　)。

　　A.收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改

　　B.拒絕配合證監(jiān)會履行監(jiān)管職責

　　C.向證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項

　　D.擅離職守

　　【答案】ABCD

　　【解析】當高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以建議任職機構暫�；蛘呙獬�其職務：1。高級管理人員最近1年內(nèi)被中國證監(jiān)會出具警示函、進行監(jiān)管談話2次以上的，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改。2。最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀律處分、證券交易所公開譴責2次以上。3。擅離職守。4。向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項，或者拒絕配合中國證監(jiān)會履行監(jiān)管職責的。

　　5.基金銷售機構內(nèi)部控制的內(nèi)容包括(　　)。

　　A.內(nèi)部環(huán)境控制

　　B.銷售決策流程控制

　　C.銷售業(yè)務流程控制

　　D.會計系統(tǒng)內(nèi)部控制

　　【答案】ABCD

　　【解析】另外還有：信息技術內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制等6個內(nèi)容。

　　6.關于基金收益分配的說法中，正確的有(　　)。

　　A.封閉式基金當年利潤應首先彌補上一年的虧損，然后才可以進行當年的分配

　　B.開放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

　　C.開放式基金分紅主要有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種形式

　　D.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配

　　【答案】ABCD

　　【解析】封閉式基金當年利潤應首先彌補上一年的虧損，然后才可以進行當年的分配。

　　7.下列有關基金銷售費用正確的有(　　)。

　　A.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債務型基金收取

　　B.收取銷售服務費的基金通常不收取申購費

　　C.貨幣市場基金是不收取申購費和贖回費的

　　D.不同的開放式基金申購費率、贖回費率可能不同

　　【答案】ABCD

　　【解析】考察基金費用計提方式以及招募說明書中基金買賣費用的相關條款。

　　8.自《證券投資基金法》實施以來，我國基金業(yè)進入快速發(fā)展階段，其主要變化有(　　)。

　　A.基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

　　B.基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高

　　C.基金品種日益豐富，封閉式基金取代開放式基金成為市場發(fā)展的主流

　　D.基金行業(yè)對外開放程度不斷提高

　　【答案】AD

　　【解析】基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高屬于試點發(fā)展階段的一個特點;基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發(fā)展的主流。

　　9.在我國，基金的會計核算由(　　)負責。

　　A.中國證券登記結算公司

　　B.基金管理公司

　　C.基金托管人

　　D.商業(yè)銀行

　　【答案】BC

　　【解析】在我國，基金的會計核算由基金管理公司和基金托管人負責。

　　10.目前在我國，關于基金代銷渠道的說法，正確的有(　　)。

　　A.從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道

　　B.保險公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

　　C.證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過程中可為投資者提供個性化服務

　　D.銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶

　　【答案】ACD

　　【解析】銀基通業(yè)務實際上是指銀行與基金公司的合作，以銀行卡或活期存折賬戶下設的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶，通過網(wǎng)上、電話和柜臺等渠道進行多種基金選擇和交易的業(yè)務。因此，從本質(zhì)上看，銀基通屬于基金營銷渠道。在我國，保險公司還不是基金銷售的渠道，在國外，保險公司的銷售渠道也還沒有成為一個開放式平臺，保險公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。