11.在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照(　　)的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

　　A.基金托管協(xié)議

　　B.發(fā)起人協(xié)議

　　C.公司章程

　　D.基金合同

　　【答案】D

　　【解析】在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照基金合同的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

　　12.基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是(　　)。

　　A.有利于投資者獲得盈利

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于管理人管理基金

　　D.有利于托管人進(jìn)行賬戶管理

　　【答案】B

　　【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面：有利于投資者的價(jià)值判斷;有利于防止利益沖突與利益輸送;有利于提高證券市場(chǎng)的效率;有效防止信息濫用。

　　13.以下關(guān)于基金托管人從事基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的描述，不正確的是(　　)。

　　A.所有托管銀行應(yīng)該配置相同的技術(shù)系統(tǒng)，以便統(tǒng)一管理

　　B.應(yīng)該配置與基金管理人相同的技術(shù)系統(tǒng)，以便準(zhǔn)確進(jìn)行估值

　　C.應(yīng)該配置獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，以保持托管業(yè)務(wù)的獨(dú)立運(yùn)作

　　D.清算交割系統(tǒng)應(yīng)保證資金在1小時(shí)內(nèi)會(huì)劃到賬

　　【答案】ABD

　　【解析】沒有規(guī)定必須采用相同配置的技術(shù)系統(tǒng)。

　　14.對(duì)于投資人來(lái)說(shuō)，保本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在(　　)。

　　A.保本基金有一個(gè)保本期，投資者不需要持有到期也可以獲得本金保證或收益保證

　　B.保本基金有一個(gè)保本期，投資者只有持有到期后才能獲得本金保證或收益保證

　　C.保本的性質(zhì)在一定程度上限制了基金收益的上升空間

　　D.保本型基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎等于零，投資者不需考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失

　　【答案】BC

　　【解析】考核保本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　保本基金有一個(gè)保本期，投資者只有持有到期后才獲得本金保證或收益保證。

　　保本的性質(zhì)在一定程度上限制了基金收益的上升空間。

　　盡管投資保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎等于零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失。

　　15.基金登記過程實(shí)際上是(　　)。

　　A.確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)

　　B.保障基金持有人的合法權(quán)益

　　C.基金持有人應(yīng)履行的義務(wù)

　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過程

　　【答案】AD

　　【解析】基金登記過程實(shí)際上是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過程。

　　16.基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核人員對(duì)于(　　)應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)管理層或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　A.異常交易情況

　　B.巨額贖回情況

　　C.重大風(fēng)險(xiǎn)隱患

　　D.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為

　　【答案】ACD

　　【解析】考察監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容。監(jiān)察稽核人員對(duì)于發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或者重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)管理層或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　17.基金公司投資管理人員的基本行為規(guī)范包括(　　)。

　　A.當(dāng)基金份額持有人利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

　　B.應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)基金份額持有人利益

　　C.當(dāng)基金份額持有利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公司利益優(yōu)先的原則

　　D.應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)公司股東的利益

　　【答案】AB

　　【解析】基金公司投資管理人員的基本行為規(guī)范包括當(dāng)基金份額持有人利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則;應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)基金份額持有人利益。

　　18.計(jì)算基金信息比率要用到的變量包括(　　)。

　　A.基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)差

　　B.基準(zhǔn)組合收益率

　　C.基金的β值

　　D.基金收益率

　　【答案】BD

　　【解析】計(jì)算基金信息比率要用到的變量包括基準(zhǔn)組合收益率和基金收益率。

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　　19.在弱勢(shì)有效市場(chǎng)下，使用下列哪些分析工具不可能會(huì)賺取超額收益(　　)。

　　A.道氏理論

　　B.移動(dòng)平均法

　　C.價(jià)量關(guān)系指標(biāo)

　　D.股利貼現(xiàn)模型

　　【答案】ABC

　　【解析】在弱勢(shì)有效市場(chǎng)下，采用技術(shù)分析不能獲取超額收益。

　　20.三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法包括(　　)。

　　A.信息比率

　　B.特雷諾指數(shù)

　　C.詹森指數(shù)

　　D.夏普指數(shù)

　　【答案】BCD

　　【解析】三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法包括特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)、夏普指數(shù)。