11、

　　下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的是()。

　　A.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

　　B.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

　　C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　正確答案：D，解析D項(xiàng)的正確描述為：開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流品種。

　　12、

　　混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

　　A.低于;高于

　　B.高于;低于

　　C.低于;低于

　　D.高于;高于

　　正確答案：A，解析混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　13、

　　關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)，以下說(shuō)法不正確的是()。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進(jìn)行套利交易

　　D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易

　　正確答案：D，解析套利機(jī)制使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。

　　14、

　　證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.農(nóng)業(yè)

　　B.工業(yè)

　　C.信息產(chǎn)業(yè)

　　D.有價(jià)證券

　　正確答案：D，解析基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　15、

　　基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，并且可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金類型是()。

　　A.開(kāi)放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.對(duì)沖基金

　　D.契約型基金

　　正確答案：B，解析封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　16、

　　保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

　　A.安全墊

　　B.最低目標(biāo)值

　　C.價(jià)值底線

　　D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

　　正確答案：A，解析安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

　　17、

　　股票是一種()憑證，債券是一種()憑證，基金是一種()憑證。

　　A.所有權(quán);所有權(quán);受益

　　B.所有權(quán);債權(quán);受益

　　C.受益;所有權(quán);受益

　　D.所有權(quán);受益;債權(quán)

　　正確答案：B，解析股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。

　　18、

　　廣義的資本市場(chǎng)不包括()。

　　A.銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)

　　B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

　　C.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　D.股票市場(chǎng)

　　正確答案：B，解析廣義的資本市場(chǎng)包括銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)和有價(jià)證券市場(chǎng)，有價(jià)證券市場(chǎng)又包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

　　19、

　　在SEC注冊(cè)的投資公司不包括()。

　　A.共同基金

　　B.封閉式基金

　　C.上市開(kāi)放式基金

　　D.單位投資信托

　　正確答案：C，解析多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC注冊(cè)為投資顧問(wèn)，并受SEC監(jiān)管。在SEC注冊(cè)的投資公司主要包括共同基金、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)、封閉式基金和單位投資信托。

　　20、

　　2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的()產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。

　　A.淘寶網(wǎng)店

　　B.天天基金網(wǎng)

　　C.支付寶

　　D.余額寶

　　正確答案：D，解析2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。