(11)

　　合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，

　　并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的( )。

　　A:獨(dú)立性原則

　　B:客觀性原則

　　C:專業(yè)性原則

　　D:協(xié)調(diào)性原則

　　答案:C

　　解析:合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

　　(12)我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括( )。

　　A:I、Ⅱ

　　B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析:我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：(1)基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(2)基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。(3)基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。(4)隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。

　　(13) 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)

　　B:開放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

　　C:封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　D:封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

　　答案:D

　　解析:場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)是LOF份額的認(rèn)購(gòu)方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

　　(14) 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是( )。

　　A:推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益

　　B:電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

　　C:推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　D:登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

　　答案:B

　　解析:基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤�；�金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(15) 下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是( )。

　　A:股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

　　B:股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%

　　C:股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%

　　D:股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%

　　答案:A

　　解析:偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　(16) 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B:巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　C:技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D:基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析: 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。

　　(17) ( )是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

　　A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B:證券交易所

　　C:證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D:證券基金機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理�；�金業(yè)協(xié)會(huì)作為自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。

　　(18) 資本市場(chǎng)是融資期限在( )的金融市場(chǎng)。

　　A:半年以內(nèi)

　　B:1年以內(nèi)

　　C:1年以上

　　D:3年以上

　　答案:C

　　解析:資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

　　(19) 下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是( )。

　　A:不動(dòng)產(chǎn)

　　B:房地產(chǎn)抵押按揭

　　C:貴重金屬

　　D:銀行存款

　　答案:D

　　解析: A、B、C項(xiàng)屬于QDII基金不得投資的范圍。

　　(20) 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括( )。

　　A:內(nèi)控目標(biāo)

　　B:內(nèi)控原則

　　C:控制環(huán)境

　　D:業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

　　答案:D

　　解析:

　　公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

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