(1) 基金職業(yè)道德教育的主要內容包括( )。

　　A:正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　B:領會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C:落實基金職業(yè)道德教育

　　D: 灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　答案:D

　　解析:

　　基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個方面：(1)培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。(2)灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　(2) 下列有關股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是( )。

　　A:基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品

　　B:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域

　　C:基金的投資收益與風險介于股票和債券之間

　　D:證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產的集合投資方式

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。

　　(3) ( )是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

　　A:中國證監(jiān)會

　　B:中國銀監(jiān)會

　　C:基金業(yè)協(xié)會

　　D:中國證券業(yè)協(xié)會

　　答案:C

　　解析: 基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

　　(4) 下列關于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是( )。

　　A:鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　B:投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

　　C:投資者教育存在一個固定的模式

　　D:投資者教育不能也不應等同于投資咨詢

　　答案:C

　　解析:

　　國際證監(jiān)會為投資者教育工作設定了六個基本原則：(1)

　　投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。(2)

　　投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)

　　證券經(jīng)營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，

　　將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，

　　它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。

　　(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，

　　因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應等同于投資咨詢

　　(5)

　　廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的政府機構、基金行業(yè)自律組織、

　　基金內部監(jiān)督部門以及( )對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

　　A:專業(yè)評估機構

　　B:審計機構

　　C:會計機構

　　D:社會力量

　　答案:D

　　解析:廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金內部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)管或管理。

　　(6) 從公司層面來看，美國資產管理機構不包括( )。

　　A:銀行

　　B:保險公司

　　C:信托公司

　　D:專業(yè)資產管理公司

　　答案:C

　　解析:從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業(yè)資產管理公司三類。

　　(7) 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　A:獨立性

　　B:客觀性

　　C:公正性

　　D:專業(yè)性

　　答案:C

　　解析:

　　合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，

　　應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　(8) ()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。

　　A:1997年11月27日

　　B:1998年3月27日

　　C:2000年10月8日

　　D: 2003年10月28日

　　答案:B

　　解析: 1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。

　　(9)關于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說法中正確的是( )。

　　A:I、Ⅳ

　　B:B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C:I、Ⅱ、Ⅲ

　　D:Ⅱ、Ⅲ

　　答案:C

　　解析:開放式基金每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書;封閉式基金每周公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合。故第Ⅳ項錯誤。

　　(10) 下列關于證券投資基金的說法中，錯誤的是( )。

　　A:是一種長期投資工具

　　B:主要功能是分散投資

　　C:投資基金無風險

　　D:投資基金可能帶來收益，也可能承擔損失

　　答案:C

　　解析:證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。故C項錯誤。

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