基金法律法規(guī)

　　【單項(xiàng)選擇題】基金銷(xiāo)售人員向基金投資人推介合規(guī)的基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)是重要依據(jù)( )。

　　A.對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　B.對(duì)基金管理人、基金銷(xiāo)售人和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　C.對(duì)基金管理人、基金銷(xiāo)售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　D.對(duì)基金銷(xiāo)售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　正確答案:A

　　知識(shí)點(diǎn)：基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度

　　答案解析 :

　　基金銷(xiāo)售適用性的客觀性原則要求對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷(xiāo)售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)，所以選項(xiàng)A正確。

　　證券基金基礎(chǔ)

　　【單項(xiàng)選擇題】我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)參考價(jià)的計(jì)算公式為( )。

　　A.(前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例)/(1+股份變動(dòng)比例)

　　B.(前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例)/(1+股份變動(dòng)比例)

　　C.(前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例)/(1-股份變動(dòng)比例)

　　D.(前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格÷股份變動(dòng)比例)/(1+股份變動(dòng)比例)

　　正確答案:B

　　知識(shí)點(diǎn)：場(chǎng)內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)

　　答案解析 :

　　我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(quán)(息)日除權(quán)(息)參考價(jià)。除權(quán)(息)參考價(jià)的計(jì)算公式為:除權(quán)(息)參考價(jià)=(前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例)/(1+股份變動(dòng)比例)。

　　私募股權(quán)投資基金

　　【單項(xiàng)選擇題】私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起( )個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案:D

　　知識(shí)點(diǎn)：基金信息披露的方式

　　答案解析 :

　　季度信息披露：在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日以內(nèi)，向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

　　基金法律法規(guī)

　　【單項(xiàng)選擇題】以下屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是( )。

　　A.登載投資者教育的相關(guān)信息

　　B.登載基金產(chǎn)品的基本要素

　　C.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　D.登載本公司的品牌形象宣傳材料

　　正確答案:C

　　知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的禁止性規(guī)定

　　答案解析 :

　　基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　證券基金基礎(chǔ)

　　【單項(xiàng)選擇題】下列各項(xiàng)關(guān)于基金估值中公允價(jià)值的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，直接采用市場(chǎng)價(jià)格就可以對(duì)基金資產(chǎn)估值

　　B.對(duì)于交易活躍的證券，一般采用交易價(jià)格作為其公允價(jià)值

　　C.對(duì)于流動(dòng)性差的證券，需要更為詳細(xì)的估值規(guī)則來(lái)規(guī)范估值行為

　　D.對(duì)于缺乏流動(dòng)性的資產(chǎn)，沒(méi)有辦法進(jìn)行估值

　　正確答案:D

　　知識(shí)點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素

　　答案解析 :

　　當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行估值較為容易，這種情況下，直接采用市場(chǎng)交易價(jià)格就可以對(duì)基金資產(chǎn)估值。當(dāng)基金投資于交易不活躍的證券時(shí)，資產(chǎn)估值問(wèn)題則要復(fù)雜得多，為了避免出現(xiàn)操縱及濫估的現(xiàn)象，監(jiān)管當(dāng)局需要頒布更為詳細(xì)的估值規(guī)則來(lái)規(guī)范估值行為，或者由獨(dú)立的第三方進(jìn)行估值。

　　私募股權(quán)投資基金

　　【單項(xiàng)選擇題】以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與私募基金管理人的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實(shí)際情況。上述體現(xiàn)了私募基金管理人內(nèi)部控制的( )。

　　A.相互制約原則

　　B.全面性原則

　　C.適時(shí)性原則

　　D.成本效益原則

　　正確答案:D

　　知識(shí)點(diǎn)：管理人內(nèi)部控制的原則

　　答案解析 :

　　成本效益原則：以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與股權(quán)投資基金管理人的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實(shí)際情況。

　　基金法律法規(guī)

　　【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)在本地備份

　　B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)

　　C.電子信息數(shù)據(jù)需要即時(shí)保存

　　D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查

　　正確答案:A

　　知識(shí)點(diǎn)：信息技術(shù)系統(tǒng)控制

　　答案解析 :

　　基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行。

　　證券基金基礎(chǔ)

　　【單項(xiàng)選擇題】已知某基金資產(chǎn)凈值為64000萬(wàn)元，其持有800萬(wàn)股市價(jià)為34.5元/股的股票A。假定該基金未持有其他股票，則該基金股票投資占基金凈資產(chǎn)的比例為( )。

　　A.40.13%

　　B.41.13%

　　C.42.13%

　　D.43.13%

　　正確答案:D

　　知識(shí)點(diǎn)：基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的主要內(nèi)容

　　答案解析 :

　　通過(guò)對(duì)基金的持倉(cāng)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析，可以了解到股票、債券和銀行存款等現(xiàn)金類資產(chǎn)分別占基金資產(chǎn)凈值的比例。其計(jì)算公式為：股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例=股票投資/基金資產(chǎn)凈值。在本題中，股票投資占基金凈資產(chǎn)的比例=800×34.5/64000=43.13%。

　　私募股權(quán)投資基金

　　【單項(xiàng)選擇題】按照我國(guó)法律，合伙型股權(quán)投資基金的登記管理機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.執(zhí)行事務(wù)合伙人委托的外包服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司

　　C.工商行政管理機(jī)關(guān)

　　D.執(zhí)行事務(wù)合伙人

　　正確答案:C

　　合伙型股權(quán)投資基金的增資、退出、權(quán)益分配與清算退出

　　答案解析 :

　　合伙型股權(quán)投資基金設(shè)立，應(yīng)向工商管理機(jī)關(guān)辦理注冊(cè)登記手續(xù)，并向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案;合伙型股權(quán)投資基金增資、減資、合伙人變更，以及終止清算的，應(yīng)向工商管理機(jī)關(guān)辦理變更登記、注銷(xiāo)手續(xù)。

　　基金法律法規(guī)

　　【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于基金客戶服務(wù)原則說(shuō)法正確的是( )。

　　A.本金安全

　　B.有效溝通

　　C.追求收益

　　D.適度服務(wù)

　　正確答案:B

　　知識(shí)點(diǎn)：基金客戶服務(wù)的原則

　　答案解析 :

　　基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

　　證券基金基礎(chǔ)

　　【單項(xiàng)選擇題】下列選項(xiàng)中，屬于逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益的基金類型是( )。

　　A.保守型股票基金

　　B.債券基金

　　C.按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金

　　D.基金中基金

　　正確答案:C

　　知識(shí)點(diǎn)：基金會(huì)計(jì)核算的主要內(nèi)容

　　答案解析 :

　　在我國(guó)，除按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益外，大部分證券投資基金一般于月末結(jié)轉(zhuǎn)損益。

　　私募股權(quán)投資基金

　　【單項(xiàng)選擇題】《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》對(duì)私募基金管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)提出了相應(yīng)的規(guī)范性要求，列舉了禁止從事的行為其中包括( )。

　　I.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送

　　II.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

　　III.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)

　　IV.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)

　　A.II、III、IV

　　B.I、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II

　　正確答案:C

　　知識(shí)點(diǎn)：禁止性行為

　　答案解析 :

　　根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十三條的規(guī)定，股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：

　　(1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng);

　　(2)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);

　　(3)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送;(4)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);

　　(5)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);

　　(6)從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng);

　　(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);

　　(8)從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng);

　　(9)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

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