11. 基金管理公司銷(xiāo)售人員向投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是( )。

　　A.為了更好銷(xiāo)售產(chǎn)品，基金銷(xiāo)售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷(xiāo)售材料增加保證最低收益的承諾

　　B.基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料

　　C.為了更好贏得客戶，基金銷(xiāo)售人員可以對(duì)公司統(tǒng)一制作的銷(xiāo)售材料進(jìn)行私自修改

　　D.為吸引投資者眼球，基金銷(xiāo)售人員可以根據(jù)銷(xiāo)售需要使用自制的宣傳推介材料

　　參考答案: B

　　解析：選項(xiàng)B內(nèi)容屬于明顯的常識(shí)性做法。

　　12. 基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)( )的利益。

　　A.基金行業(yè)

　　B.基金管理人

　　C.基金當(dāng)事人

　　D.投資人

　　參考答案: D

　　解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人的利益。

　　13. 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金募集期屆滿后的法定程序，以下表述正確的是( )。

　　A.由基金管理人報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資

　　B.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資

　　C.基金托管人與基金管理人共同聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案

　　D.由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案

　　參考答案: D

　　解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告。

　　14. 關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法

　　C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)

　　D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

　　參考答案: C

　　解析：行為監(jiān)控包括監(jiān)控基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。

　　15. 屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )。

　　A.安全第一

　　B.追求收益

　　C.適度服務(wù)

　　D.本金安全

　　參考答案: A

　　解析：屬于基金客戶服務(wù)原則的是客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。

　　16. 開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不能采取的措施是( )。

　　A.接受全額贖回

　　B.連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，可以延期支付贖回款

　　C.立即暫停贖回

　　D.部分延期贖回

　　參考答案: C

　　解析：開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不能立即暫停贖回。

　　17. 基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。

　　A.12

　　B.6

　　C.9

　　D.15

　　參考答案: D

　　解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　18. 貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還要計(jì)提( )。

　　A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用

　　B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　C.申購(gòu)費(fèi)用

　　D.贖回費(fèi)用

　　參考答案: A

　　解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取。

　　19. 關(guān)于基金銷(xiāo)售從業(yè)人員管理，以下錯(cuò)誤的是( )。

　　A.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)記錄銷(xiāo)售人員的行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲情況

　　B.銷(xiāo)售人員培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔

　　C.銷(xiāo)售人員的流動(dòng)情況應(yīng)納入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的日常管理

　　D.銷(xiāo)售人員應(yīng)個(gè)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記

　　參考答案: D

　　解析：銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

　　20. 在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕�方式�? )。

　　A.貨幣儲(chǔ)蓄與投資

　　B.外匯投資與期權(quán)投資

　　C.P2P與眾籌

　　D.商鋪與實(shí)業(yè)投資

　　參考答案: A

　　解析：在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕�方式是貨幣�?chǔ)蓄與投資。

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