24.下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構(gòu)的是( )。

　　A.基金管理人、基金投資人

　　B.基金管理人、基金托管人

　　C.基金托管人、基金投資人

　　D.基金投資者、基金監(jiān)管者

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構(gòu)。

　　【考點】基金募集信息披露

　　25.因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該( )。

　　A.不承擔責任

　　B.承擔全部責任

　　C.承擔連帶責任

　　D.承擔一小部分責任

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　26.下列關于對沖基金的說法錯誤的是( )。

　　A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”

　　B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金

　　C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

　　D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險

　　【答案】B

　　【解析】對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項錯誤。

　　【考點】投資基金

　　27.金融市場參與者中，( )的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu)

　　D.個人和企業(yè)居民

　　【答案】C

　　【解析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構(gòu)的作用較為特殊。

　　首先，它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　其次，金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。

　　金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　28.公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的( )原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨立性

　　D.相互制約

　　【答案】C

　　【解析】獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　29.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括( )。

　�、�.員工自律

　�、�.各部門主管的檢查監(jiān)督

　　Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

　�、�.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括4個層次：

　　①員工自律;

　�、诟鞑块T主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;

　　③公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;

　�、芏�事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

　　【考點】內(nèi)部控制機制

　　30.下列關于基金信息披露的說法，不正確的是( )。

　　A.在我國，基金的信息披露具有強制性

　　B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的

　　C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性

　　D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

　　【答案】C

　　【解析】在我國，基金的信息披露具有強制性，披露時間一般是可以事先預見的，可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。

　　【考點】基金信息披露概述

　　31.封閉式基金( )公布基金單位資產(chǎn)凈值。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　【答案】B

　　【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

　　【考點】基金運作信息披露

　　32.以下選項中，( )不是證券投資基金的特點。

　　A.集合理財、專業(yè)管理

　　B.個人自愿、風險自擔

　　C.利益共享、風險共擔

　　D.組合投資、分散風險

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金的特點：

　　①集合理財、專業(yè)管理;

　　②組合投資、分散風險;

　�、劾�益共享、風險共擔;

　�、車栏癖O(jiān)管、信息透明;

　�、莳毩⑼泄�、 保障安全。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　33.申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有( )。

　�、�.基金合同期限為5年以上

　�、�.基金募集金額不低于5億元人民幣

　�、�.基金份額持有人不少于2 000人

　�、�.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】申請封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：

　�、倩�金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;

　　②基金合同期限為5年以上;

　�、刍�金募集金額不低于2億元人民幣;

　　④基金份額持有人不少于1 000人;

　�、莼�金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　34.基金監(jiān)管的基本原則有( )。

　�、�.保障投資人利益原則

　�、�.適度監(jiān)管原則

　　Ⅲ.高效監(jiān)管原則

　�、�.審慎監(jiān)管原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：

　�、俦Ｕ贤顿Y人利益原則：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。

　　②適度監(jiān)管原則：政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經(jīng)濟的干預。

　�、鄹咝ПO(jiān)管原則：所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標，而且還要通過基金監(jiān)管活動促進基金行業(yè)的高效發(fā)展。

　�、芤婪ūO(jiān)管原則：市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，政府干預也須依法進行。政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據(jù)。

　　⑤審慎監(jiān)管原則;

　�、薰�開、公平、公正監(jiān)管原則：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“ 三公” 原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。

　　基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。

　　【考點】基金監(jiān)管概述

　　35.基金管理公司的督察長直接對( )負責。

　　A.董事會

　　B.股東大會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.監(jiān)事會

　　【答案】A

　　【解析】基金管理公司的督察長直接對董事會負責。

　　【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設置

　　36.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括( )。

　　A.股票基金

　　B.貨幣市場基金

　　C.混合基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】D

　　【解析】隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于 2014 年 8 月 8

　　日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。

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