9.證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的(　)三大部分。

　　A.份額核算

　　B.基金登記

　　C.基金交易

　　D.后臺管理

　　【答案】D

　　【解析】基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)�；�金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

　　10.關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是(　)。

　　A.有利于降低投資成本

　　B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全

　　C.有利于維護證券市場穩(wěn)定

　　D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

　　【答案】C

　　【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本�；�金由基金管理人進行投資管理和運作�；�金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。 將資金交給基金管理人管理， 使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。

　　11.按基金投資人的(　)來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

　　A.期望收益率

　　B.投資收益預(yù)期

　　C.資產(chǎn)規(guī)模大小

　　D.風險承受能力

　　【答案】D

　　【解析】基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當至少包括以下3個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。

　　12.保本基金的安全墊等于(　)。

　　A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

　　B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

　　C.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　D.保本資產(chǎn)與投資組合中風險資產(chǎn)的比例

　　【答案】B

　　【解析】計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　13.(　)是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責、崗位設(shè)置、崗位責任、操作守則等的具體說明。

　　A.內(nèi)控大綱

　　B.業(yè)務(wù)操作手冊

　　C.部門規(guī)章

　　D.基本管理制度

　　【答案】B

　　【解析】業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

　　14.基金登記過程實際上是(　)。

　　A.基金托管人對賬戶管理的過程

　　B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程

　　C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程

　　D.注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程

　　【答案】D

　　【解析】基金登記過程實際上是注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程。

　　15.職業(yè)道德的特征包括(　)。

　�、�.職業(yè)道德具有特殊性

　　Ⅱ.職業(yè)道德具有繼承性

　�、�.職業(yè)道德具有規(guī)范性

　　Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】職業(yè)道德的特征：

　�、俾殬I(yè)道德具有特殊性;

　�、诼殬I(yè)道德具有繼承性;

　�、勐殬I(yè)道德具有規(guī)范性;

　　④職業(yè)道德具有具體性。

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