參考答案及解析：

　　1.ABCD

　　【解析】基金市場服務機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)、律師事務所、會計師事務所、基金投資咨詢機構(gòu)與基金評級機構(gòu)。

　　2.ABCD

　　【解析】1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問題主要表現(xiàn)為：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是老基金并不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門;三是深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

　　3.AB

　　【解析】根據(jù)基金運作方式的不同，基金可以分為開放式基金、封閉式基金。

　　4.ACD

　　【解析】與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個確定的到期日。

　　5.BC

　　【解析】QDII是經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)。QDII基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。

　　6.CD

　　【解析】封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

　　7.AC

　　【解析】開放式基金贖回金額計算方式為：贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值;贖回費用一贖回總金額×贖回費率;贖回金額一贖回總金額一贖回費用。

　　8.AC

　　【解析】1OF申請在交易所上市應當具備的條件，募集金額不少于2億元人民幣，選項B錯誤;交易所規(guī)定的其他條件，選項D錯誤。

　　9.AC

　　【解析】基金管理公司的主要股東應該具備的條件，注冊資本不低于3億元人民幣，選項B錯誤;最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，選項D錯誤。

　　10.ABCD

　　【解析】基金管理公司要建立組織機構(gòu)健全、職責劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。

　　11.ABD

　　【解析】基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則是合法、合規(guī)性原則、全面性原則、審慎性原則、適時性原則。

　　12.BC

　　【解析】凈資產(chǎn)和資本充足率是衡量銀行信用風險和市場風險程度的基本標準，反映了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔風險的能力。

　　13.ABC

　　【解析】對基金投資禁止行為的監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于《證券投資基金法》、基金合同規(guī)定的不得承銷證券、向他人貸款或提供擔保等。

　　14.ABCD

　　【解析】本題考查稽核監(jiān)督部門的主要職責。題中四個選項均為正確。

　　15.ABCD

　　【解析】本題考查產(chǎn)品或品牌的營銷計劃的內(nèi)容。題中四個選項均為正確。

　　16.ABCD

　　【解析】本題考查基金產(chǎn)品風險評價的因素。

　　17.ABC

　　【解析】對不存在活躍市場的投資品種進行估值，應通過定期校驗，確保估值技術(shù)的有效性。

　　18.ABC

　　【解析】交易費用是按照成交金額的一定比例收取。

　　19.ACD

　　【解析】基金財務會計報表包括資產(chǎn)負債表、利潤表、凈值變動表。

　　20.ABCD

　　【解析】根據(jù)目前的規(guī)定，以下幾個指標與基金利潤有關(guān)：(1)本期利潤;(2)本期已實現(xiàn)收益;(3)期末可供分配利潤;(4)未分配利潤。

　　21.ABCD

　　【解析】四項政策法規(guī)對基金的稅收都有明確的規(guī)定。

　　22.BCD

　　【解析】個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入，由上市公司發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。

　　23.AB

　　【解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要和基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊上。

　　24.ABCD

　　【解析】托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

　　25.ABD

　　【解析】降低系統(tǒng)風險是我國基金監(jiān)管的目標。

　　26.ABC

　　【解析】D選項是中國證監(jiān)會對基金托管職責的履行情況的監(jiān)督。

　　27.BCD

　　【解析】督察長不可以授權(quán)他人代為履行職責。

　　28.CD

　　【解析】根據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分為模擬內(nèi)涵廣大的市場指數(shù)和模擬某種專業(yè)化的指數(shù)。

　　29.ACD

　　【解析】資本資產(chǎn)定價模型主要應用于資產(chǎn)估值、資金成本預算以及資源配置等方面。

　　30.ABCD

　　【解析】本題考查投資者心理偏差與投資者非理性行為。

　　31.AD

　　【解析】確定資產(chǎn)類別收益預期的主要方法有歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法。

　　32.ABC

　　【解析】本題考查資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略的內(nèi)涵。

　　33.ACD

　　【解析】按公司規(guī)模劃分的股票投資風格通常包括：小型資本股票、大型資本股票和混合型資本股票。

　　34.ABD

　　【解析】道氏認為價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但是最終可以將它們分為三種趨勢，即主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。

　　35.ACD

　　【解析】基本分析是以宏觀經(jīng)濟、行業(yè)和公司的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)為研究基礎(chǔ)，通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。

　　36.BC

　　【解析】計算債券投資組合的收益率的方法有加權(quán)平均投資組合收益率與投資組合內(nèi)部收益率。

　　37.BD

　　【解析】債券投資的名義收益率包括實際回報率和持有期內(nèi)的通貨膨脹率。

　　38.AB

　　【解析】CD選項屬于不確定性的組成成分。

　　39.AD

　　【解析】為使債券組合最大限度地避免市場利率變化的影響，組合應首先滿足以下兩個條件：債券投資組合的久期等于負債的久期;投資組合的現(xiàn)金流量現(xiàn)值與未來負債的現(xiàn)值相等。

　　40.ABD

　　【解析】分組比較就是根據(jù)資產(chǎn)配置的不同、風格的不同、投資區(qū)域的不同等，將具有可比性的相似基金放在一起進行業(yè)績的相對比較。