11.客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是()。

　　A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

　　B.向基金持有人解答各類疑問

　　C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

　　D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知

　　答案：A

　　解析：A項，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。

　　12.基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括()。

　　A.投資者維權(quán)

　　B.風(fēng)險提示

　　C.投資咨詢

　　D.風(fēng)險教育

　　答案：C

　　解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護教育。針對投資者進行的風(fēng)險教育、風(fēng)險提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)已經(jīng)成為各國開展投資者教育的重要內(nèi)容。

　　13.下列屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

　　A.適度服務(wù)

　　B.安全第一

　　C.本金安全

　　D.追求收益

　　答案：B

　　解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：①投資者利益優(yōu)先原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業(yè)規(guī)范原則;⑤適當(dāng)性管理原則。

　　14.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是()。

　　A.投資咨詢等同于投資者教育

　　B.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　C.投資者教育應(yīng)采取固定的模式

　　D.投資者教育不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

　　答案：D

　　解析：投資者教育的基本原則有：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者;②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);④投資者教育沒有一個固定的模式;⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃;⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　15.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存__________年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存__________年。()

　　A.5;5

　　B.5：10

　　C.10;15

　　D.15;15

　　答案：D

　　解析：《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》(證監(jiān)基金字[2007]277號)規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。

　　16.相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有()。

　�、�.基金份額持有人利益優(yōu)先原則

　�、�.公司獨立運作原則

　�、�.公司的統(tǒng)一性和完整性原則

　�、�.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：①基金份額持有人利益優(yōu)先原則;②公司獨立運作原則;③制衡原則;④公司的統(tǒng)一性和完整性原則;⑤股東誠信與合作原則;⑥公平對待原則;⑦業(yè)務(wù)與信息隔離原則;⑧經(jīng)營運作公開、透明原則;⑨長效激勵約束原則;⑩人員敬業(yè)原則。

　　17.基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置原則包括()。

　　Ⅰ.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

　�、�.授權(quán)清晰原則

　　Ⅲ.適時性原則

　�、�.指導(dǎo)性原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置原則包括：①相互制約和不相容職責(zé)分離原則;②授權(quán)清晰原則;③適時性原則。

　　18.下列不屬于基金管理公司股東權(quán)利的是()。

　　A.收益分配權(quán)

　　B.表決和監(jiān)督權(quán)

　　C.知情權(quán)

　　D.經(jīng)營決策權(quán)

　　答案：D

　　解析：基金管理公司股東的權(quán)利包括收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。

　　19.風(fēng)險管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾。以上內(nèi)容體現(xiàn)了基金管理公司風(fēng)險管理的()原則。

　　A.最高性原則

　　B.全面性原則

　　C.權(quán)責(zé)匹配原則

　　D.定性和定量相結(jié)合原則

　　答案：A

　　解析：最高性原則，即風(fēng)險管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾。

　　20.決定督察長的聘任、解聘和考核，并決定其薪酬待遇的是()。

　　A.股東大會

　　B.監(jiān)事會

　　C.董事會

　　D.經(jīng)理層

　　答案：C

　　解析：董事會決定督察長的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。董事會應(yīng)當(dāng)建立和完善督察長考核和薪酬管理制度，應(yīng)以合規(guī)運作為主要標(biāo)準(zhǔn)，促進提高公司合規(guī)管理的有效性。