21.目前，居民理財(cái)?shù)闹饕�方式是貨幣�?chǔ)蓄和(　)。

　　A.融資

　　B.籌資

　　C.投資

　　D.基金

　　【答案】C

　　【解析】理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)?shù)闹饕�方式是貨幣�?chǔ)蓄與投資兩類。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　22.關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是(　)。

　　A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

　　B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)

　　C.投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

　　D.投資者以股息形式獲取投資收益

　　【答案】C

　　【解析】關(guān)于契約型基金的投資者，投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

　　23.封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是(　)元人民幣。

　　A.0.000 1

　　B.0.001

　　C.0.01

　　D.0.1

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍�；�金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　24.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是(　)。

　　A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

　　B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　25.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，正確的是(　)。

　　A.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.只適合長期投資

　　C.只適合短期投資

　　D.既適合短期投資，也適合長期投資

　　【答案】C

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　【考點(diǎn)】貨幣市場(chǎng)基金

　　26.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是(　)。

　　A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

　　D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　27.監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括(　)。

　　A.檢查公司的財(cái)務(wù)

　　B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

　　C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

　　D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：

　�、贆z查公司的財(cái)務(wù)。

　�、趯�(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。

　�、郛�(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正。

　�、芴嶙h召開臨時(shí)股東會(huì)。

　�、萘邢�董事會(huì)會(huì)議。

　�、薰�司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　28.國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是(　)。

　　A.營銷保險(xiǎn)策略

　　B.債券保險(xiǎn)策略

　　C.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

　　D.股票保險(xiǎn)策略

　　【答案】C

　　【解析】國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是對(duì)沖保險(xiǎn)策略。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　29.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括(　)。

　�、�.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

　　Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

　�、�.提前發(fā)行

　�、�.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范主要包括：

　　①簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù);

　�、诨�金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施;

　�、劢�立相關(guān)制度;

　　④禁止提前發(fā)行;

　�、輫�(yán)格賬戶管理;

　�、藁�金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

　　30.(　)就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

　　A.資產(chǎn)配置教育

　　B.投資決策教育

　　C.權(quán)益保護(hù)教育

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

　　【答案】B

　　【解析】投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。

　　個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、 年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　31.在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的(　)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　A.屬性

　　B.收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)

　　D.特點(diǎn)

　　【答案】C

　　【解析】私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。

　　【考點(diǎn)】基金客戶的分類

　　32.以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是(　)。

　　A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)

　　B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告

　　C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

　　D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

　　【答案】C

　　【解析】證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)包括制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán);對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　33.以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法不正確的是(　)。

　　A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

　　B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

　　C.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　D.以上說法都不對(duì)

　　【答案】D

　　【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無論是對(duì)投資者、基金管理公司，還是對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。

　　對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金�？茖W(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

　　對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

　　所以選項(xiàng)A、B、C說法都正確，故本題選D。

　　【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

　　34.基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、(　)三大類。

　　A.證監(jiān)局

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.自律組織

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　【答案】D

　　【解析】基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

　　【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

　　35.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括(　)。

　�、�.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　�、�.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

　�、�.可以預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績

　　Ⅳ.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　36.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　)。

　�、�.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　�、�.對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于1 000萬元人民幣

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　�、�.有符合《證券投資基金法》和《人民共和國公司法》規(guī)定的章程

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)有符合《證券投資基金法》和《人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)規(guī)定的章程。

　　(2)注冊(cè)資本不低于 1 億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

　　(4)對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5 000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　(5)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　(6)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金法》規(guī)定的任職資格。

　　(7)有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　37.(　)是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.金融工具

　　【答案】D

　　【解析】金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　38.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額(　)的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　A.11%

　　B.10%

　　C.9%

　　D.8%

　　【答案】B

　　【解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　39.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在(　)方面的披露義務(wù)。

　　A.基金份額持有人大會(huì)

　　B.基金份額變化信息

　　C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

　　D.基金份額持有信息

　　【答案】A

　　【解析】基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　40.在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是(　)。

　　A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施

　　B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度

　　C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施

　　D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。

　　嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制。