16.招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)是(　)。

　　A.募集基金的目的和基金名稱

　　B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

　　C.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

　　D.基金運(yùn)作方式

　　【答案】B

　　【解析】招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)：

　　(1)招募說(shuō)明書(shū)摘要。

　　(2)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。

　　(4)基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。

　　(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。

　　(6)基金份額申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。

　　(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制。

　　(8)基金資產(chǎn)的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。

　　(10)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所。

　　(12)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容。

　　(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　17.基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括(　)。

　　A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

　　B.不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)

　　C.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

　　D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　18.基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取(　)。

　　A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　B.過(guò)戶費(fèi)

　　C.手續(xù)費(fèi)

　　D.申購(gòu)費(fèi)

　　【答案】D

　　【解析】銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)�；�金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　19.股票反映的是一種(　)關(guān)系。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)債務(wù)

　　C.信托

　　D.擔(dān)保

　　【答案】A

　　【解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

　　20.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是(　)。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.客觀性原則

　　C.全面性原則

　　D.持續(xù)性原則

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

　�、偻顿Y人利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

　�、谌�面性原則�；�金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人，下同)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同)和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。

　�、劭陀^性原則�；�金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

　　④及時(shí)性原則�；�金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　21.下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.對(duì)沖基金即“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

　　B.另類投資基金一般采用私募方式

　　C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

　　D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】C

　　【解析】私募股權(quán)基金指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在實(shí)施過(guò)程中附帶了考慮將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股利益。對(duì)沖基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

　　22.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是(　)。

　　A.分析基金走勢(shì)

　　B.宣傳推介基金

　　C.發(fā)售基金份額

　　D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員禁止性規(guī)范基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

　　基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)�；�金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　23.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中接觸到的秘密，不包括(　)。

　　A.商業(yè)秘密

　　B.招募說(shuō)明書(shū)

　　C.客戶資料

　　D.內(nèi)幕信息

　　【答案】B

　　【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中接觸到的秘密主要包括三類：

　　一是商業(yè)秘密;

　　二是客戶資料;

　　三是內(nèi)幕信息。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　24.(　)是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　A.封閉期的收益公告

　　B.開(kāi)放日的收益公告

　　C.節(jié)假日的收益公告

　　D.工作日的收益公告

　　【答案】B

　　【解析】開(kāi)放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

　　25.基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是(　)。

　　A.深度挖掘客戶需求

　　B.利用平時(shí)時(shí)常走訪收集的客戶營(yíng)銷資料

　　C.研究市場(chǎng)行情

　　D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析;通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　26.(　)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　A.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　【答案】B

　　【解析】金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動(dòng)成了不同的金融市場(chǎng)，這些市場(chǎng)彼此關(guān)聯(lián)，構(gòu)成一個(gè)有機(jī)體系。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　27.基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括(　)。

　　A.申請(qǐng)報(bào)告

　　B.合同草案

　　C.基金托管協(xié)議

　　D.招募說(shuō)明書(shū)草案

　　【答案】C

　　【解析】基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書(shū)草案。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知(　)，并向(　)報(bào)告。

　　A.基金托管人;中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.基金管理人;中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.基金托管人;中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.基金管理人;中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　【答案】D

　　【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的， 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行， 立即通知基金管理人， 并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　29.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是(　)。

　　A.回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)

　　B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

　　C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

　　D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

　　【答案】C

　　【解析】基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　30.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于(　)。

　　A.基金客戶售前服務(wù)

　　B.基金客戶售中服務(wù)

　　C.基金客戶售后服務(wù)

　　D.基金客戶理財(cái)服務(wù)

　　【答案】B

　　【解析】售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)概述