16.下列投資者不能視為合格投資者的是()。

　　A.企業(yè)年金

　　B.社會保障基金

　　C.社會公益基金

　　D.金融資產(chǎn) 300 萬元以下并且年平均收入 50 萬元以下的個人投資者

　　D【解析】下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。(2)依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

　　17.下列關于私募基金的說法中，錯誤的是()。

　　A.向少數(shù)特定投資者采取非公開方式募集

　　B.在信息披露、投資限制方面監(jiān)管要求較低

　　C.應定期向公眾進行充分的信息披露

　　D.對投資者的投資能力有一定的要求

　　C【解析】私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

　　18.基金銷售適用性制度的內(nèi)容，應當至少包括()。

　　Ⅰ.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

　�、�.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法

　�、�.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法

　�、�.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　B.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D【解析】基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內(nèi)容：對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

　　19.關于開放式基金和封閉式基金，下列說法正確的是()。

　�、�.開放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定

　　Ⅱ.開放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定

　�、�.開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計價;封閉式基金根據(jù)市場行情變化，相對于單位資產(chǎn)凈值可能折價或溢價，多為折價

　　Ⅳ.開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合;封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每 6 個月公布變更的招募說明書

　　A.Ⅰ 、 Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅰ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ

　　C【解析】開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每 6 個月公布變更的招募說明書;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。故第Ⅳ項錯誤。

　　20.按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是()的法定義務。A.基金銷售支付機構

　　B.基金注冊登記機構C.基金銷售機構

　　D.基金投資顧問機構

　　A【解析】基金銷售支付機構從事銷售支付活動的，應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確�；�金銷售結算資金的安全、獨立和及時劃付。

　　21.職業(yè)道德的作用有()。

　�、�.調(diào)整職業(yè)關系 Ⅱ.提升職業(yè)素質(zhì)Ⅲ.促進行業(yè)發(fā)展Ⅳ.消除職業(yè)矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

　　C【解析】職業(yè)道德的作用有：(1)調(diào)整職業(yè)關系。(2)提升職業(yè)素質(zhì)。(3)促進行業(yè)發(fā)展。

　　22.擔任基金托管人，應當具備的條件不包括()。

　　A.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

　　B.設有專門的基金投資管理機構

　　C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

　　D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　B【解析】擔任基金托管人，應當具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定。

　　(2)設有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。(4) 有安全保管基金財產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　23.基金財產(chǎn)不能用于投資()。

　　A.房地產(chǎn)

　　B.上市交易的債券

　　C.上市交易的股票

　　D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券及其衍生品種

　　A【解析】基金財產(chǎn)應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券;(2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　24.下列關于基金客戶服務內(nèi)容的說法中，錯誤的是()。

　　A.分析市場趨勢 B.推薦適合的產(chǎn)品C.推薦績優(yōu)基金 D.進行風險教育

　　C【解析】基金客戶服務內(nèi)容之一是推介符合適用性原則的基金，而不是僅僅推薦績優(yōu)基金， 選項C 錯誤。

　　25.基金管理投資合規(guī)性風險涉及的內(nèi)容不包括()。

　　A.利用基金資產(chǎn)為第三人牟利

　　B.未按規(guī)定建立投資對象備選庫

　　C.投資業(yè)績大幅波動

　　D.不公平對待不同投資組合

　　C【解析】基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動， 運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送;基金收益分配違

　　規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。

　　26.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制內(nèi)容的是()。

　　A.選擇辦公地址

　　B.運用管理方法

　　C.實施操作程序與控制措施

　　D.建立組織機制

　　A【解析】基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　27.下列開放式基金認購費用與認購份額的計算公式，錯誤的是()。

　　A.認購費用=認購金額-凈認購金額

　　B.凈認購金額=認購金額-認購金額×認購費率

　　C.凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

　　D.認購份額=(認購金額+認購利息)/基金份額面值

　　B【解析】凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)，選項 B 錯誤。

　　28.下列關于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是()。

　　A.不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

　　B.有助于監(jiān)管機構保護投資者

　　C.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　D.將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)

　　C【解析】投資者教育的基本原則包括：(1)投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。(2) 投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機構應當承擔各項

　　產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

　　29.下列對基金管理公司持有 5%以上股權的非主要股東的說法中，正確的是()。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近 5 年沒有違法記錄

　　B.非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣

　　C.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 3 000 萬元人民幣

　　D.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上

　　B【解析】對基金管理公司持有 5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 5 000 萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上。

　　30.()就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

　　A.風險共擔 B.風險評估C.風險接受D.風險回避

　　B【解析】風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

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