16.基金管理人面臨的風險有外部風險和內部風險。關于外部風險，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風險

　　B.宏觀經濟周期導致的整體行業(yè)風險

　　C.火山地震等地質條件導致的風險

　　D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風險

　　【參考答案】D

　　【解析】風險有外部風險和內部風險。外部風險主要包括法律法規(guī)、經濟、社會、文化與自 然等方面。內部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。

　　17.內部控制監(jiān)督中，加強“內部人”的監(jiān)督措施的是( )。

　　I.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務管理層責任人獨斷專行

　　II.建立部門之間牽制制度，拒絕部門權力過大或集體徇私舞弊

　　III.建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕此類事件的處理不及時

　　IV.建立關鍵崗位轉崗和定期稽查制度，加強對關鍵指標的控制監(jiān)督

　　A. I、II、III B. I、III、IV C. II、III、IV D. I、II、IV

　　【參考答案】D

　　【解析】在監(jiān)督內部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務管理層負責人獨斷專行;其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊;再次，要加強對關鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經理人員以權謀私或 串通作案，從而建立健全企業(yè)內部控制監(jiān)督機制。

　　18.關于基金管理人內部控制基本要素，以下表述錯誤的是( )。

　　A.內部監(jiān)督 B.控制環(huán)境 C.管理層授權 D.信息溝通

　　【參考答案】C

　　【解析】基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控。

　　19.根據企業(yè)風險管理基本框架八項的內容，基金管理人要求公募基金經理與特定資產管理 業(yè)務的投資經理不得相互兼任，是出于( )的考慮。

　　A.內部環(huán)境中經營理念和經營風格

　　B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

　　C.事項識別中的不同管理事項的分類

　　D.控制活動中的不相容職務分離

　　【參考答案】D

　　【解析】控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資 產安全管理、不相容職務分離等方法。

　　20.基金宣傳推介材料允許( )。

　　A.預測基金投資收益 B.完整宣傳基金業(yè)績表現

　　C.突出強調基金營銷時間限制 D.使用機構投資者的推薦信

　　【參考答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預測基金的證券投資業(yè)績。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

　　(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　21.以下不屬于資產管理特征的是( )。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現增值

　　B.從委托資產方式來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點

　　【參考答案】D

　　【解析】資產管理具有以下特征：

　　(1)從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。

　　(2)從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。

　　(3)從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或

　　實體企業(yè)股權等資產實現增值。

　　22.基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是( )。

　　A.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用

　　B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關者的禮物，禮尚往來也贈送禮物

　　D.基金管理公司可以依據銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用�；�金銷售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。

　　23.無需披露上市交易公告書的基金品種是( )。

　　A.上市開放式基金 B.封閉式基金 C.開放式基金 D.交易型開放式指數基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數基金(ETF)以及分級基金子份額。

　　24.投資者基金份額賬戶由( )建立。

　　A.基金注冊登記機構 B.中央結算公司 C.基金銷售機構 D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責基金份額登記，確認基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協議規(guī)定的其他職責。

　　25.基金銷售機構在基金銷售活動中，可以采取的行為是( )。

　　A.采取抽獎方式銷售基金 B.依靠服務質量銷售基金

　　C.贈送基金份額銷售基金 D.低于基金銷售成本銷售基金

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：

　　(1)在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。

　　(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。

　　(3)未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。

　　(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

　　(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　26.申請募集公募基金應當提交的必備文件包括( )。

　　A.基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管協議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

　　C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

　　D.申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、法律意見書

　　【參考答案】D

　　【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：

　　(1)申請報告。

　　(2)基金合同草案。

　　(3)基金托管協議草案

　　(4)招募說明書草案。

　　(5)律師事務所出具的法律意見書。

　　(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　27.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔的 責任不包括( )。

　　A.在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者的認購款項

　　B.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

　　C.向代銷機構支付認購手續(xù)費

　　D.承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息

　　【參考答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：

　　(1)以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　28.基金市場營銷的特殊性不包括( )。

　　A.專業(yè)性 B.規(guī)范性 C.服務性 D.安全性

　　【參考答案】D

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　29.因發(fā)生違約交收、技術故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損 失的資金來源是( )

　　A.證券結算風險基金 B.保險機構 C.中國證監(jiān)會 D.交易所

　　【參考答案】A

　　【解析】為防范證券結算風險，我國還設立了證券結算風險基金，用于墊付或彌補因違約交

　　收、技術故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結算機構的損失。

　　30.以下關于另類投資基金的投資對象，正確的是( )

　　A.國內黃金ETF主要投資于實物黃金

　　B.國內REITs產品都是投資于海外的REITs

　　C.國內商品QDII只能投資于黃金和石油

　　D.國內黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現貨

　　【參考答案】B