16.基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核人員對(duì)于(　　)應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)管理層或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　A.異常交易情況

　　B.巨額贖回情況

　　C.重大風(fēng)險(xiǎn)隱患

　　D.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為

　　【答案】ACD

　　【解析】考察監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容。監(jiān)察稽核人員對(duì)于發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或者重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)管理層或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　17.基金公司投資管理人員的基本行為規(guī)范包括(　　)。

　　A.當(dāng)基金份額持有人利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

　　B.應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)基金份額持有人利益

　　C.當(dāng)基金份額持有利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公司利益優(yōu)先的原則

　　D.應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)公司股東的利益

　　【答案】AB

　　【解析】基金公司投資管理人員的基本行為規(guī)范包括當(dāng)基金份額持有人利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則;應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)基金份額持有人利益。

　　18.計(jì)算基金信息比率要用到的變量包括(　　)。

　　A.基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)差

　　B.基準(zhǔn)組合收益率

　　C.基金的β值

　　D.基金收益率

　　【答案】BD

　　【解析】計(jì)算基金信息比率要用到的變量包括基準(zhǔn)組合收益率和基金收益率。

　　19.在弱勢(shì)有效市場(chǎng)下，使用下列哪些分析工具不可能會(huì)賺取超額收益(　　)。

　　A.道氏理論

　　B.移動(dòng)平均法

　　C.價(jià)量關(guān)系指標(biāo)

　　D.股利貼現(xiàn)模型

　　【答案】ABC

　　【解析】在弱勢(shì)有效市場(chǎng)下，采用技術(shù)分析不能獲取超額收益。

　　20.三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法包括(　　)。

　　A.信息比率

　　B.特雷諾指數(shù)

　　C.詹森指數(shù)

　　D.夏普指數(shù)

　　【答案】BCD

　　【解析】三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法包括特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)、夏普指數(shù)。

　　21.以下關(guān)于基金管理公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)的論述中，正確的有(　　)。

　　A.在經(jīng)營(yíng)上更多地體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色

　　B.對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求較高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問(wèn)題

　　C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多

　　D.資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的意義

　　【答案】ABCD

　　【解析】常識(shí)題。考察基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有的特點(diǎn)。

　　22.ETF的特點(diǎn)包括(　　)。

　　A.其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購(gòu)情況增加或減少

　　B.投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開(kāi)放式基金的以現(xiàn)金申購(gòu)贖回

　　C.ETF基本是指數(shù)型開(kāi)放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開(kāi)放式基金相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　D.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　【答案】BCD

　　【解析】ETF的三大特點(diǎn)。

　　23.根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括(　　)。

　　A.對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查

　　B.對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查

　　C.辦理基金備案

　　D.組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審

　　【答案】ABCD

　　【解析】基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容還包括：作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　24.根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將建議任職機(jī)構(gòu)暫停相應(yīng)高級(jí)管理人員職務(wù)或者免除其職務(wù)(　　)。

　　A.收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改

　　B.拒絕配合證監(jiān)會(huì)履行監(jiān)管職責(zé)

　　C.向證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)

　　D.擅離職守

　　【答案】ABCD

　　【解析】當(dāng)高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以建議任職機(jī)構(gòu)暫�；蛘呙獬�其職務(wù)：1。高級(jí)管理人員最近1年內(nèi)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話2次以上的，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改。2。最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分、證券交易所公開(kāi)譴責(zé)2次以上。3。擅離職守。4。向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)，或者拒絕配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)履行監(jiān)管職責(zé)的。

　　25.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括(　　)。

　　A.內(nèi)部環(huán)境控制

　　B.銷售決策流程控制

　　C.銷售業(yè)務(wù)流程控制

　　D.會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制

　　【答案】ABCD

　　【解析】另外還有：信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制等6個(gè)內(nèi)容。

　　26.關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　　A.封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)首先彌補(bǔ)上一年的虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年的分配

　　B.開(kāi)放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

　　C.開(kāi)放式基金分紅主要有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種形式

　　D.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

　　【答案】ABCD

　　【解析】封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)首先彌補(bǔ)上一年的虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年的分配。

　　27.下列有關(guān)基金銷售費(fèi)用正確的有(　　)。

　　A.基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債務(wù)型基金收取

　　B.收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不收取申購(gòu)費(fèi)

　　C.貨幣市場(chǎng)基金是不收取申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)的

　　D.不同的開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率可能不同

　　【答案】ABCD

　　【解析】考察基金費(fèi)用計(jì)提方式以及招募說(shuō)明書(shū)中基金買賣費(fèi)用的相關(guān)條款。

　　28.自《證券投資基金法》實(shí)施以來(lái)，我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展階段，其主要變化有(　　)。

　　A.基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

　　B.基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高

　　C.基金品種日益豐富，封閉式基金取代開(kāi)放式基金成為市場(chǎng)發(fā)展的主流

　　D.基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高

　　【答案】AD

　　【解析】基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高屬于試點(diǎn)發(fā)展階段的一個(gè)特點(diǎn);基金品種日益豐富，開(kāi)放式基金取代封閉式基金成為市場(chǎng)發(fā)展的主流。

　　29.在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由(　　)負(fù)責(zé)。

　　A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

　　B.基金管理公司

　　C.基金托管人

　　D.商業(yè)銀行

　　【答案】BC

　　【解析】在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由基金管理公司和基金托管人負(fù)責(zé)。

　　30.目前在我國(guó)，關(guān)于基金代銷渠道的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A.從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營(yíng)銷渠道

　　B.保險(xiǎn)公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

　　C.證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過(guò)程中可為投資者提供個(gè)性化服務(wù)

　　D.銀行代銷渠道有利于爭(zhēng)取儲(chǔ)蓄客戶

　　【答案】ACD

　　【解析】銀基通業(yè)務(wù)實(shí)際上是指銀行與基金公司的合作，以銀行卡或活期存折賬戶下設(shè)的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶，通過(guò)網(wǎng)上、電話和柜臺(tái)等渠道進(jìn)行多種基金選擇和交易的業(yè)務(wù)。因此，從本質(zhì)上看，銀基通屬于基金營(yíng)銷渠道。在我國(guó)，保險(xiǎn)公司還不是基金銷售的渠道，在國(guó)外，保險(xiǎn)公司的銷售渠道也還沒(méi)有成為一個(gè)開(kāi)放式平臺(tái)，保險(xiǎn)公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時(shí)候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。

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