參考答案及解析：

　　1.ABCD

　　[解析]本題考查基金市場營銷的特征。通�；�金市場營銷不同于有形市場營銷，共有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個方面的特點(diǎn)。

　　2.ABC

　　[解析]本題考查促銷組合四要素中的公共關(guān)系。公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、人員及客戶等方面。

　　3.ABCD

　　[解析]銀行、證券公司、律師事務(wù)所及會計師事務(wù)所等可以作為理財顧問或金融規(guī)劃師針對特定客戶的需求，提供獨(dú)立的咨詢服務(wù)。

　　4.ABCD

　　[解析]本題考查營銷過程管理的具體步驟。一般基金銷售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場營銷通常有四個步驟：市場營銷分析、市場營銷計劃、市場營銷實(shí)施及市場營銷控制。

　　5.AC

　　[解析]B項中應(yīng)該是最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，D項應(yīng)該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2。

　　6.ABD

　　[解析]《證券投資基金銷售管理辦法》要求：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　7.ABCD

　　[解析]四個選項所述皆是直銷為使投資者與基金公司直接達(dá)成交易所采取的方式。

　　8.ABD

　　[解析]在基金營銷環(huán)境分析中，影響營銷環(huán)境的諸多因素中基金管理人最需要關(guān)注的有3個方面：機(jī)構(gòu)本身的情況，影響投資者決策的因素，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的規(guī)范。

　　9.ABCD

　　[解析]本題考查基金產(chǎn)品設(shè)計法律要求中擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件。除了四個選項所述，還包括基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規(guī)規(guī)定;基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家及他人合法權(quán)益的內(nèi)容;中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　10.BD

　　[解析]交易所交易系統(tǒng)平臺的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在兩個方面：一是使得證券公司客戶以自己熟悉的方式進(jìn)行基金申購贖回，在一定的程度上擺脫了開放式基金募集對商業(yè)銀行的嚴(yán)重依賴;二是交易所交易系統(tǒng)為基金管理人提供了證券交易所這樣一個擁有龐大客戶資源的交易平臺，其交易費(fèi)用較傳統(tǒng)的柜臺銷售方式有很大的成本優(yōu)勢，增強(qiáng)了基金對客戶的吸引力。

　　11.D

　　[解析]證券投資基金前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能;(2)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務(wù)的功能。D項屬于證券投資基金后臺管理系統(tǒng)的功能。故選D。

　　12.B

　　[解析]我國大多投資群體仍主要以銀行儲蓄為主要金融資產(chǎn)，但隨著投資者自身素質(zhì)提高及股票債券等金融市場的進(jìn)一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲蓄產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品上的資金所占的比例正在逐步提高。

　　13.C

　　[解析]此題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范中對基金認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的具體規(guī)定�；�金管理人應(yīng)在基金合同、招募說明書中載明收取費(fèi)用的項目方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，費(fèi)率最高不得超過認(rèn)購和申購金額的5%，贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)后余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并計入基金財產(chǎn)。

　　14.D

　　[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。有效性原則是指通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　15.D

　　[解析]ABC三項都是基金市場營銷組合的內(nèi)容，基金營銷組合的四大要素是：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過程中為了吸引購貨方盡快付款而給予的購貨款折讓。

　　16.C

　　[解析]我國基金日常估值由基金管理人進(jìn)行，基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人�；�金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法對基金管理人的計算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人并由其對外公布。

　　17.B

　　[解析]基金估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則;基金估值方法的公開性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開披露。

　　18.C

　　[解析]由于基金發(fā)行時的凈值或價格是固定的，因此基金交易價格主要反映在買賣基金時支付費(fèi)用的高低，也就是說基金交易價格的核心是基金費(fèi)用的高

　　19.D

　　[解析]在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)，這類費(fèi)用直接從投資者申購、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取;另一類是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

　　20.C

　　[解析]基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為0.25%。

　　21.D

　　[解析]一般情況下，除非基金合同男有約定，基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

　　22.D

　　[解析]本題涉及的是本期利潤及利潤分配的核算。證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價格報價的貨幣市場基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益。

　　23.B

　　[解析]相關(guān)文件規(guī)定，QDII基金凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計算并披露1次。如果基金投資于衍生品，則應(yīng)當(dāng)在每個工作日計算并披露。

　　24.B

　　[解析]按照有關(guān)規(guī)定，為保證基金正常運(yùn)作發(fā)生的，應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用如果影響到基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后5位的，即發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值十萬分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計入基金損益;發(fā)生的費(fèi)用小于基金凈值十萬分之一的，應(yīng)于發(fā)生時直接計入金損益。

　　25.A

　　[解析]通常情況下，交易所上市的有價證券包括股票、權(quán)證，以其估值日在證券交易所掛牌的市價即收盤價估值。

　　不想錯過基金從業(yè)考試信息，關(guān)注考試新資訊動態(tài)請加入基金從業(yè)群：515107172